非法集資
- 懲治新型金融犯罪的有力案例指導(dǎo)“輕騎兵”
涉私募基金類非法集資犯罪、通過網(wǎng)絡(luò)共同偽造貨幣、在自行偵查工作階段發(fā)現(xiàn)非法經(jīng)營等案件的適用標(biāo)準(zhǔn)，厘清和指導(dǎo)辦案中的難點，全鏈條追訴涉金融犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)，為防范和化解金融風(fēng)險的大局提供及時、有力的檢察保障。關(guān)鍵詞：金融安全 指導(dǎo)性案例 非法集資 偽造貨幣 非法經(jīng)營為了發(fā)揮指導(dǎo)性案例對檢察辦案工作的示范引領(lǐng)作用，進(jìn)一步明確法律條文和司法解釋具體涵義，直觀回答辦理同類案件中遇到的疑難復(fù)雜法律問題，從而起到統(tǒng)一檢察工作法律適用標(biāo)準(zhǔn)的作用［1］，自2010年12月起
中國檢察官·經(jīng)典案例 2023年8期2023-09-23
- 涉私募基金非法集資案件司法認(rèn)定及證明路徑
的，屬于變相非法集資。辦理涉私募基金非法集資案件，可以根據(jù)涉案私募基金信息披露情況、募集資金實際用途、非法集資人歸還能力等要素，綜合判斷非法集資人是否使用詐騙方法、是否具有非法占有目的。使用詐騙方法非法集資，對集資款具有非法占有目的的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙罪。關(guān)鍵詞：私募基金 非法集資 非法占有目的 集資詐騙一、基本案情及辦理過程張業(yè)強(qiáng)，男，國盈投資基金管理（北京）有限公司等多家公司（以下簡稱“國盈系”公司）實際控制人。白中杰，男，“國盈系”公司實際控制人。
中國檢察官·經(jīng)典案例 2023年8期2023-09-23
- 高質(zhì)效辦好每一個案件推動金融犯罪穿透式打擊、全鏈條治理
括張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案等三件案例（檢例第175—177號），涉及私募基金型非法集資、偽造貨幣、POS機(jī)套現(xiàn)等犯罪行為。為充分發(fā)揮案例指導(dǎo)價值，本刊特約請最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人、本批三件指導(dǎo)性案例的具體辦案人和法學(xué)專家圍繞案件辦理過程中的重點難點問題、案件特色與價值、辦案思考與理念等內(nèi)容撰寫稿件，以啟發(fā)讀者，推進(jìn)參照適用。為方便閱讀，特附案例相關(guān)內(nèi)容二維碼，掃碼即可閱讀。摘 要：最高檢發(fā)布第四十四批指導(dǎo)性案例，突出高質(zhì)效辦理金融犯罪案件的工作要求，更好助力防
中國檢察官·經(jīng)典案例 2023年8期2023-09-23
- 非法集資案件涉案財產(chǎn)處置的破產(chǎn)程序引入研究
國現(xiàn)階段對于非法集資類刑事案件從嚴(yán)處置的態(tài)度。本文立足于司法實踐，運(yùn)用實證研究方法，通過檢索梳理非法集資類裁判文書，選取其中典型案例，歸納出當(dāng)前非法集資案件處置涉案財產(chǎn)的情況，并基于涉案財產(chǎn)處置程序暴露出的缺陷，提出相關(guān)建議，以求維護(hù)被害人合法利益。關(guān)鍵詞：非法集資；涉案財產(chǎn)處置；破產(chǎn)程序中圖分類號：D9?????文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.01.0591?非法集資案件財產(chǎn)處置現(xiàn)狀1.1?財
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2023年1期2023-05-30
- 非法集資案件全流程追贓挽損的實踐
固定難，導(dǎo)致非法集資案件出現(xiàn)后續(xù)追贓挽損困局，追贓挽損的難度呈幾何倍數(shù)增加，同時在多維監(jiān)管下部門職能也相對比較分散，這些都直接影響全流程追贓挽損的工作成效。以“書畫寶”集資詐騙、非法吸收公眾存款案件辦理為例，通過能動、創(chuàng)新、充分履職，積極探索構(gòu)建“網(wǎng)上平臺快速‘核贓+提前介入引導(dǎo)‘追贓+因人施策促成‘退贓”的全流程追贓挽損新模式，可有效破解追贓挽損工作難題。關(guān)鍵詞：非法集資 追贓挽損 書畫寶 防范化解金融風(fēng)險近年來，各種非法集資行為打著金融新業(yè)態(tài)的幌子，以
中國檢察官·經(jīng)典案例 2023年4期2023-05-15
- 我國非法集資特征、成因及防控研究
國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，非法集資的案件也在不斷增多，其中很多案件涉及范圍之廣、金額之大，聳人聽聞，對社會穩(wěn)定造成了很大的負(fù)面影響。加之當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)飛速發(fā)展，豐富了非法集資的手段，在一定程度上也增加了打擊非法集資的難度。我國現(xiàn)在正處于經(jīng)濟(jì)改革的深水期，面臨很多機(jī)遇和挑戰(zhàn)，在金融改革制度和金融監(jiān)管方面存在一些漏洞，為非法集資提供了環(huán)境條件。面對這樣的情況，我國制定了相關(guān)的法律法規(guī)，重點打擊非法集資等金融犯罪活動。本文針對非法集資的特征和成因以及防控措施進(jìn)行研究，詳細(xì)分析
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2022年18期2022-07-16
- 私募基金類非法集資犯罪辦案難點及應(yīng)對
金形式實施的非法集資犯罪的打擊質(zhì)效，切實維護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全。關(guān)鍵詞：私募基金 非法集資 犯罪特點 司法困境近年來，隨著國家“雙創(chuàng)”政策的推進(jìn)、新興互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的迸發(fā)以及海外熱錢的回流，我國私募基金在規(guī)模和數(shù)量上持續(xù)暴漲，以私募基金為名的違法犯罪活動急劇增加。2020年至2021年，廣東省廣州市天河區(qū)人民檢察院（以下簡稱“天河區(qū)院”）辦理的私募基金類非法集資案件呈爆發(fā)態(tài)勢，涉案總金額已達(dá)50億余元，犯罪呈現(xiàn)出一定特點，相關(guān)辦案也遇到了一些困難，有必要加以研究
中國檢察官·司法務(wù)實 2022年6期2022-07-08
- 網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪認(rèn)定問題研究
要：既有的非法集資犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要是以線下非法集資案為原型歸納形成的。司法者在將這些既定標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)用到網(wǎng)絡(luò)非法集資案件時有必要作相應(yīng)的調(diào)整。一方面，在區(qū)分合法融資與非法吸收公眾存款時，“非法性”的認(rèn)定應(yīng)從“部門”導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙婪ā睂?dǎo)向;“公開性”的認(rèn)定應(yīng)從“媒介”導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩ο蟆睂?dǎo)向，且被害對象的認(rèn)定應(yīng)從“不特定”標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺呛细裢顿Y者”標(biāo)準(zhǔn);“利誘性”的認(rèn)定不僅要考慮保本付息的承諾，還要考慮涉案資金的使用去向。另一方面，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪并
中國檢察官·經(jīng)典案例 2021年7期2021-11-28
- 涉比特幣領(lǐng)域犯罪問題審視與司法應(yīng)對
黑灰產(chǎn)業(yè) 非法集資 洗錢自中本聰首次提出比特幣的概念以來，比特幣儼然成為全球關(guān)注度最高的虛擬貨幣，其交易價格一路暴漲，更多人加入到炒幣大軍中。在人們普遍認(rèn)知欠缺、法律規(guī)制不足、監(jiān)管應(yīng)對乏力的背景下，該領(lǐng)域違法行為日漸高發(fā)，犯罪新型化愈加顯著，社會危害性日益突出，已經(jīng)對公民財產(chǎn)權(quán)益、社會公共秩序造成嚴(yán)重負(fù)面影響。近五年來海淀區(qū)人民檢察院受理涉比特幣類案件共計14件15人，涵蓋非法控制計算機(jī)信息系統(tǒng)罪、非法獲取計算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、敲詐勒索罪、掩飾隱瞞犯罪所
中國檢察官·經(jīng)典案例 2021年5期2021-11-27
- 區(qū)塊鏈視閾下ICO非法集資問題的刑法規(guī)制
對象”二元制非法集資規(guī)制路徑無法適用于區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展引發(fā)的ICO代幣發(fā)行融資問題。比特幣等虛擬數(shù)字貨幣不應(yīng)被認(rèn)定為“證券”，而應(yīng)當(dāng)通過對“資金”一詞的擴(kuò)大解釋將比特幣等主流虛擬數(shù)字貨幣涵攝其中，進(jìn)而與“非法集資”掛鉤。我國應(yīng)建立以“募集對象”為標(biāo)準(zhǔn)的一元化非法集資刑法規(guī)制路徑，通過司法解釋明確“資金”的內(nèi)涵與外延，并借鑒英國的“沙盒監(jiān)管”模式做好規(guī)制ICO非法集資問題的刑法與行政法規(guī)銜接。關(guān)鍵詞：ICO;非法集資;刑法規(guī)制;區(qū)塊鏈;比特幣中圖分類號：
安徽商貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報·社會科學(xué)版 2021年3期2021-10-08
- 淺析養(yǎng)老服務(wù)綜合監(jiān)管
養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資等問題，保障老年人權(quán)益勢在必行。本文從養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域成因、機(jī)遇對養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域出現(xiàn)的問題進(jìn)行深刻剖析，并提出相應(yīng)的解決對策。關(guān)鍵詞：養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域;質(zhì)量安全;從業(yè)人員;非法集資一、現(xiàn)階段養(yǎng)老服務(wù)監(jiān)管發(fā)展面臨的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)（一）養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督主體對質(zhì)量安全監(jiān)管不嚴(yán)由于老年人口數(shù)量的不斷攀升，目前，我國擁有世界上最多的老齡化人口，老齡事業(yè)成為國家和社會關(guān)注的一個焦點。據(jù)《中國社會報》報道可知，截止2019年年底，我國60歲及以上的老年人口高達(dá)2.
中國民商 2021年11期2021-02-24
- 網(wǎng)絡(luò)借貸類非法集資案件追贓挽損機(jī)制研究
，網(wǎng)絡(luò)借貸類非法集資案件持續(xù)多發(fā)，涉案金額和涉案集資參與人人數(shù)不斷攀升，容易引發(fā)金融風(fēng)險。而現(xiàn)有的處置規(guī)則在處置財物范圍等方面存在諸多問題，導(dǎo)致該類案件追贓挽損比例較低，與集資參與人的訴求存在較大差距，極易誘發(fā)社會風(fēng)險。退賠責(zé)任范圍的明確、退賠財產(chǎn)追繳措施的完善可以最大限度追贓挽損，挽回集資參與人損失，化解金融風(fēng)險和社會風(fēng)險。關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)借貸 非法集資 追贓挽損 退賠財產(chǎn)由于監(jiān)管錯位、風(fēng)控機(jī)制建設(shè)缺失等原因，大量 P2P平臺因資金鏈斷裂而爆雷，并向訴訟領(lǐng)域
中國檢察官·司法務(wù)實 2020年11期2020-12-28
- 淺述集資詐騙罪“非法占有目的”司法認(rèn)定
要意義。由于非法集資詐騙過程相對復(fù)雜，對其罪證進(jìn)行認(rèn)定的過程有一定的困難，尤其是“以非法占有為目的”的認(rèn)定是司法部門最應(yīng)該考慮的問題，也是一個難點問題。本文就集資詐騙罪中“非法占有目的”認(rèn)定問題進(jìn)行探討，并提出一些建議。關(guān)鍵詞：集資詐騙;非法集資;非法占有為目的隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，集資詐騙行為愈發(fā)猖獗，手段也是層出不窮，罪與非罪、此罪與彼罪的界限也逐漸模糊。然而，在這些問題當(dāng)中，我們不難發(fā)現(xiàn)，如何理解“非法占有為目的”才是解決該罪司法認(rèn)定的關(guān)鍵所在
西部論叢 2020年13期2020-12-09
- 淺談非法集資類公益廣告動畫的創(chuàng)作實踐
神文明建設(shè)。非法集資類公益廣告重點是為了提醒社會公眾遠(yuǎn)離非法集資誘惑謹(jǐn)防被騙，增強(qiáng)廣大群眾的法律意識，提高自我保護(hù)能力，維護(hù)社會金融秩序，本片運(yùn)用動態(tài)圖形動畫的形式進(jìn)行創(chuàng)作講述老年人輕信高額回報的誘餌，將自己退休養(yǎng)命錢進(jìn)行非法投資被騙，通過圖形動畫的視覺元素設(shè)計表現(xiàn)，對非法集資的危害進(jìn)行不斷警示，增強(qiáng)廣大群眾對非法集資的防范意識和識別能力。關(guān)鍵詞：非法集資;公益廣告; 動態(tài)圖形中圖分類號：J524.3;TP391.41?? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A?? 文章編號：1
數(shù)碼設(shè)計 2020年12期2020-12-02
- 論非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的融資法律保護(hù)
融機(jī)構(gòu)歧視 非法集資 民間資本一、我國非公經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與作用（一）推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展1992年，鄧小平同志南方談話后，我國正式確立了社會主義市場經(jīng)濟(jì)制度，至此，非公經(jīng)濟(jì)如雨后春筍般，在社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制中的沃土中生根發(fā)芽。經(jīng)過40年的發(fā)展，非公經(jīng)濟(jì)從初期的小規(guī)模的資本積累，到如今，在市場經(jīng)濟(jì)中獨占一席之地，成為國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，在促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，非公經(jīng)濟(jì)不容小覷。（二）調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)一個國家的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展息息相關(guān)，是國家經(jīng)濟(jì)的基石。在發(fā)展的初
法制與社會 2020年30期2020-11-18
- 論集資詐騙罪
騙方法”與“非法集資”如何認(rèn)定以及對集資詐騙罪的相關(guān)行為界限進(jìn)行分析。關(guān)鍵詞：集資詐騙罪;非法集資;非法占有目的一、集資詐騙罪的現(xiàn)狀及危害近幾年來，從全國的司法實踐來看，集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的爆發(fā)愈演愈烈。全國范圍內(nèi)不斷頻出集資詐騙大案，因涉及數(shù)額巨大、集資群眾眾多、社會影響惡劣，總能受到社會廣泛關(guān)注。陸續(xù)被查處的一大批集資詐騙案件中，通常被查處時，集資款已經(jīng)被揮霍、轉(zhuǎn)移或者隱匿，導(dǎo)致贓款無法追回，公眾財產(chǎn)受到嚴(yán)重?fù)p失。據(jù)不完全統(tǒng)計，從200
文存閱刊 2020年19期2020-11-09
- 刑法嚴(yán)懲非法集資行為之反思
要：刑法嚴(yán)懲非法集資行為凸顯出入罪門檻偏低、重罪與輕罪的界限模糊以及法定刑畸重等問題。從這些問題看出，我國嚴(yán)懲非法集資行為的刑事立法明顯不合理：一方面違背了刑法的謙抑性，另一方面違背主客觀相統(tǒng)一原則。司法實踐中主要通過非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪來嚴(yán)懲非法集資行為，因此應(yīng)通過合理限制這兩個罪名的犯罪構(gòu)成要件來解決我國刑事立法在非法集資行為中的缺陷。關(guān)鍵詞：非法集資;非法吸收公眾存款罪;集資詐騙罪一、非法集資行為刑法立法缺陷之分析（一）入罪門檻偏低首先，對
青年生活 2020年24期2020-10-21
- 當(dāng)破產(chǎn)遇到非法集資，你應(yīng)該知道的六個問題
討。關(guān)鍵詞：非法集資;先刑后民;刑事受害人;債權(quán)人問題一：法院能否以涉嫌刑事犯罪為由不予受理破產(chǎn)申請？從1998年最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》到2014年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部發(fā)布的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，司法實踐中確立了“先刑后民”的基本規(guī)則。當(dāng)破產(chǎn)審查遭遇非法集資刑事案件，多數(shù)人民法院依據(jù)上述司法解釋的規(guī)定，不予受理破產(chǎn)申請。隨著以審判為中心訴訟制度改革的推進(jìn)，部
西部論叢 2020年7期2020-10-20
- 對非法集資類案件涉案資產(chǎn)追繳處置問題的思考與建議
的快速發(fā)展，非法集資犯罪案件數(shù)量急劇增長，集資金額、投資人數(shù)屢創(chuàng)新高，嚴(yán)重危害了區(qū)域經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。從司法實踐看該類案件中受害人最關(guān)心的是追贓挽損情況，雖然我國最高司法機(jī)關(guān)對辦理非法集資刑事案件先后出臺了多個規(guī)范性文件，但是非法集資刑事案件涉案財物定性、追贓等方面仍然存在不少難題。為此，本文對非法集資案件涉案資產(chǎn)追繳處置問題提出了一些思考與建議。關(guān)鍵詞：非法集資;涉案資產(chǎn);追繳處置對于非法集資類案件，司法機(jī)關(guān)在加大打擊力度的同時需注重案件中涉案資產(chǎn)的追
科學(xué)與財富 2020年20期2020-10-20
- 關(guān)于非法集資類犯罪的調(diào)研分析報告
關(guān)鍵詞 非法集資 案件特點 預(yù)防對策作者簡介：趙光東，河南省蘭考縣人民檢察院。中圖分類號：D668? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.233一、基本情況五年來，該院共辦理非法集資類犯罪45件，其中非法吸收公眾存款38件，集資詐騙7件
法制與社會 2020年24期2020-09-07
- 非法集資案件打防治理問題研究
【摘 ?要】非法集資行為往往以高額回報為誘餌，采取虛構(gòu)融資租賃項目、虛構(gòu)借款人、借新還舊等方式向社會公眾非法集資，在投資人不知情的情況下將吸收公眾的資金轉(zhuǎn)移或挪作他用，違反了國家金融管理法律規(guī)定，擾亂了正常的市場金融秩序，給群眾財產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失。近年來北海市堅持“強(qiáng)力打、主動防、重點控、推動治”工作思路，公安機(jī)關(guān)、金融辦、處非辦等有關(guān)部門密切協(xié)同配合，統(tǒng)籌推進(jìn)打擊非法集資犯罪、追贓挽損、數(shù)據(jù)實戰(zhàn)和維護(hù)穩(wěn)定等工作，取得一定成效。但非法集資犯罪類型多樣、發(fā)展周
理論與創(chuàng)新 2020年11期2020-07-26
- 非法集資案件打防治理問題研究
【摘? 要】非法集資行為往往以高額回報為誘餌，采取虛構(gòu)融資租賃項目、虛構(gòu)借款人、借新還舊等方式向社會公眾非法集資，在投資人不知情的情況下將吸收公眾的資金轉(zhuǎn)移或挪作他用，違反了國家金融管理法律規(guī)定，擾亂了正常的市場金融秩序，給群眾財產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失。近年來北海市堅持“強(qiáng)力打、主動防、重點控、推動治”工作思路，公安機(jī)關(guān)、金融辦、處非辦等有關(guān)部門密切協(xié)同配合，統(tǒng)籌推進(jìn)打擊非法集資犯罪、追贓挽損、數(shù)據(jù)實戰(zhàn)和維護(hù)穩(wěn)定等工作，取得一定成效。但非法集資犯罪類型多樣、發(fā)展周
理論與創(chuàng)新 2020年10期2020-07-14
- 以人工智能算法監(jiān)測預(yù)警的金融風(fēng)控大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)研究
等因素影響，非法集資犯罪手段不斷翻新，支付方式更加多元，擴(kuò)散速度不斷加快，犯罪活動周期大大縮短，非法集資案件持續(xù)呈高發(fā)趨勢。通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)建立企業(yè)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警大數(shù)據(jù)平臺，以構(gòu)建立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置非法集資行為，遏制非法集資高發(fā)勢頭，已成為當(dāng)前防范和打擊非法集資的必要手段。關(guān)鍵詞 金融知識;非法集資;支付方式1 背景隨著國家對金融市場管控政策的不斷調(diào)整以及互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，非法集資項目推介的主渠道向線
科學(xué)與信息化 2020年7期2020-07-10
- 論互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防控格局構(gòu)建
互聯(lián)網(wǎng)金融 非法集資 刑事界定 防控格局作者簡介：杜巧萍，杭州市富陽區(qū)人民檢察院，檢察官助理，研究方向：刑法學(xué);李伊紅，杭州市富陽區(qū)人民檢察院。中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.031互聯(lián)網(wǎng)金融是金融業(yè)務(wù)的新業(yè)態(tài)，傳統(tǒng)金融
法制與社會 2020年16期2020-06-29
- 區(qū)分論對涉罪借貸合同效力認(rèn)定規(guī)則的修正
關(guān)鍵詞 非法集資 民間借貸 合同效力作者簡介：譚海濤，昆明理工大學(xué)法學(xué)院，碩士研究生，研究方向：合同法。中圖分類號：D923.6 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.148近年來，法院審理民間借貸案件過程中，關(guān)于民間借貸涉及非法集資犯罪的情形屢見不鮮
法制與社會 2020年14期2020-06-11
- 互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的規(guī)制路徑探析
緣，甚至進(jìn)行非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動。對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)概念進(jìn)行厘清，并對其客觀表征及司法規(guī)律進(jìn)行分析，通過行政與刑事、實體與程序雙重視角對互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行規(guī)制，分別從行政監(jiān)管、刑事立法完善、刑事司法程序優(yōu)化等方面提出對策分析，合理規(guī)制互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，保障互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)健康有序發(fā)展。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)犯罪 金融犯罪 非法集資 行政監(jiān)管一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪概念辨析從我國刑法體例來看，有關(guān)金融犯罪的規(guī)定主要集中在刑法分則第3章“破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪”的第4
中國檢察官·司法務(wù)實 2020年4期2020-05-26
- 淺談互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)基金融資
投資者制度;非法集資;資本市場行為底線一、互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)基金融資的現(xiàn)狀及研究意義隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和進(jìn)步，互聯(lián)網(wǎng)金融催生了金融創(chuàng)新的熱潮，對私募股權(quán)基金在募集范圍、投資者標(biāo)準(zhǔn)、項目管理和退出等方面形成了較大沖擊，使得傳統(tǒng)“公募”與“私募”的界限模糊，線下私募轉(zhuǎn)變?yōu)椤熬W(wǎng)絡(luò)私募”，以股權(quán)融資的名義打著法律的擦邊球。雖然網(wǎng)絡(luò)募集具有提高募資效率、便于大規(guī)模資金募集等諸多方面的優(yōu)點，創(chuàng)業(yè)者從中看到了廉價而唾手可得的融資來源，個人投資者幻想通過這些平臺投資到下一個騰
商情 2020年16期2020-05-19
- 非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)實證探究
要：近年來，非法集資犯罪案件持續(xù)多發(fā)，涉案金額不斷攀升。通過對非法吸收公眾罪的案件判例進(jìn)行統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)有量刑不均衡、同案不同判的現(xiàn)象，且現(xiàn)行法律規(guī)定對法官的量刑造成了不當(dāng)?shù)南拗?。解決非法吸收公眾存款罪的量刑問題，應(yīng)當(dāng)將涉案金額作為重要標(biāo)準(zhǔn)，在此基礎(chǔ)上計算被害人的實際損失，適當(dāng)擴(kuò)大量刑幅度，進(jìn)一步細(xì)化量刑檔次，以求量刑幅度與實際金額相匹配，符合罪刑相適應(yīng)原則。關(guān)鍵詞：非法集資;非法吸收公眾存款罪;量刑標(biāo)準(zhǔn);實證研究中圖分類號：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
藝術(shù)科技 2020年8期2020-05-14
- 非法集資案例研究分析
民營企業(yè)走上非法集資道路，例如沈太福創(chuàng)立的民營企業(yè)——長城公司。隨著市場經(jīng)濟(jì)及互聯(lián)網(wǎng)的普及，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等出現(xiàn)，使非法集資事件層出不窮，不少人為了自身利益走上違法犯罪道路，嚴(yán)重?fù)p害社會公眾的財產(chǎn)安全，影響市場經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定性。本文以沈太福事件為例，分析了非法集資活動的相關(guān)內(nèi)容及預(yù)防措施。[關(guān)鍵詞]非法集資;高額回報;金融市場doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2020.06.069[中圖分類號]F832.4[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A[
中國管理信息化 2020年6期2020-04-14
- 農(nóng)村貧困地區(qū)非法集資的治理研究
素影響，全國非法集資形勢仍然不容樂觀，并逐步向農(nóng)村貧困地區(qū)蔓延。本文通過對A市7個國家級貧困縣的深入調(diào)研，認(rèn)為監(jiān)管缺位、農(nóng)戶盲目跟風(fēng)、中小企業(yè)融資梗阻和犯罪手段隱蔽等，加大了對非法集資的打擊難度，并提出了有針對性的政策建議。關(guān)鍵詞： 貧困地區(qū) 非法集資 治理一、農(nóng)村貧困地區(qū)非法集資情況現(xiàn)狀（一）非法集資案件情況截至2019年9月末，A市非法集資立案117起，涉案金額79.38億元，涉及2.48萬人，涉案金額和涉及人數(shù)較年初分別增長24.46%和14.81%
時代金融 2020年4期2020-03-27
- 互聯(lián)網(wǎng)金融亂象刑事優(yōu)先治理政策之反思
互聯(lián)網(wǎng)金融;非法集資;行政犯;“穿透式”監(jiān)管;實質(zhì)刑法觀中圖分類號：DF625文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號：1008-4355（2019）06-0102-13DOI：10.3969/j.issn.1008-4355.2019.06.08引言根據(jù)中國人民銀行、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號）的界定，互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服
西南政法大學(xué)學(xué)報 2019年6期2019-12-23
- 房地產(chǎn)眾籌的法律定位、風(fēng)險防范及權(quán)益保障淺談
產(chǎn)品眾籌 非法集資 房屋預(yù)售 資金安全作者簡介：柳士荷，北京市京師（無錫）律師事務(wù)所。中圖分類號：D922.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.11.157近幾年，“互利網(wǎng)+”政策正在快速的發(fā)展與進(jìn)步，帶動著眾籌迅速發(fā)展壯大。眾籌作為互聯(lián)網(wǎng)金融與實體
法制與社會 2019年32期2019-12-10
- 我國非法集資的現(xiàn)狀及對策思考
可乘，催生了非法集資的出現(xiàn)。本文從非法集資的現(xiàn)狀以及特點進(jìn)行了分析，最后提出了相應(yīng)的對策建議，力求把非法集資消滅在萌芽狀態(tài)，保證金融環(huán)境和金融秩序的健康發(fā)展。關(guān)鍵詞：非法集資 特點 現(xiàn)狀非法集資犯罪是一種典型的經(jīng)濟(jì)犯罪。參與籌資的人數(shù)眾多，涉及金額大，籌資手段眾多、隱蔽。破壞了穩(wěn)定的社會經(jīng)濟(jì)秩序，不利于社會的穩(wěn)定發(fā)展，同時也對國家財務(wù)管理秩序和人民財產(chǎn)安全產(chǎn)生了嚴(yán)重的負(fù)面影響。非法集資嚴(yán)重危害金融市場秩序，破壞公共財產(chǎn)安全，影響社會穩(wěn)定。近年來，全國非法集
時代金融 2019年26期2019-11-16
- 非法集資“龐氏騙局”分析
要：通過介紹非法集資的概念以及特點，將“善心匯”的經(jīng)營發(fā)展模式進(jìn)行分析，從中發(fā)掘出“善心匯”與其他非法集資的不同之處以及其突出弊端，隨后探討為何民眾會陷入諸如此類的“龐氏騙局”，最后分析如何去做，才能避免自身再次受到諸如“善心匯”這類的非法集資“龐氏騙局”的侵害，以確保自身財產(chǎn)的安全。關(guān)鍵詞：非法集資;龐氏騙局;善心匯;案例分析中圖分類號：D924.33? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A? ? ? 文章編號：1673-291X（2019）27-0092-022
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2019年27期2019-11-09
- 非法集資案件中涉案財物追繳、處置的現(xiàn)實困境與應(yīng)對范式
劍峰摘 要：非法集資案件中涉案財物的追繳、處置存在追產(chǎn)率不高、處置時間長、集資參與人權(quán)利保障不足等現(xiàn)實問題，這些問題容易引起輿情及集資參與人上訪風(fēng)險，也不利于合法財產(chǎn)的保護(hù)，不利于營商環(huán)境的優(yōu)化，應(yīng)當(dāng)在實踐中完善涉案財物處理機(jī)制，保障集資參與人參與權(quán)、知情權(quán)，保護(hù)好合法財產(chǎn)權(quán)利，有條件適用審前返還程序，防范和化解因涉案財物處置不當(dāng)而引起的經(jīng)濟(jì)社會風(fēng)險和對營商環(huán)境的破壞，為優(yōu)化營商環(huán)境提供法治化保障。關(guān)鍵詞：非法集資 涉案財物 追繳一、基本案情2018年，深
中國檢察官·經(jīng)典案例 2019年10期2019-11-05
- 非法集資刑事案件證據(jù)辯點的思考
引入和發(fā)展，非法集資的模式也產(chǎn)生了新的變化，催生出通過網(wǎng)絡(luò)理財、炒幣、P2P等新形式的非法集資行為。這些非法集資刑事案件由于網(wǎng)絡(luò)的廣泛性，其受害人往往遍布全國各地，財務(wù)往來通過銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶、微信等多種方式進(jìn)行，網(wǎng)絡(luò)后臺數(shù)據(jù)較難提取，等等這些都對集資詐騙刑事案件的證據(jù)收集等提出了新的挑戰(zhàn)。本文試圖以“e租寶”相關(guān)裁判文書為切入點，研究前述判決的證據(jù)收集等邏輯思路，結(jié)合相關(guān)的規(guī)范性文件從中總結(jié)出一些有益的經(jīng)驗和做法，為進(jìn)一步規(guī)范并促進(jìn)案件的辯護(hù)作一定的參考
法制與社會 2019年25期2019-09-17
- 關(guān)于非法集資的刑法學(xué)分析
，用刑法對于非法集資活動進(jìn)行調(diào)整表現(xiàn)出了過度化傾向，其原因是多方面的，而其適用錯誤主要表現(xiàn)在對于一些相關(guān)罪名的過度擴(kuò)張或是錯誤解釋，當(dāng)然還有一些理解性錯誤致使相關(guān)罪名出現(xiàn)適用錯誤。所以，要對非法集資類犯罪做到正確適用，就需要對相關(guān)的犯罪構(gòu)成給予正確解釋。關(guān)鍵詞：非法集資;過度化;集資詐騙罪;非法吸收公眾存款罪;刑法適用中圖分類號：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1003-2177（2019）21-0048-031非法集資犯罪的突出
海外文摘·學(xué)術(shù) 2019年21期2019-09-10
- 涉眾型非法集資案件頻發(fā)應(yīng)當(dāng)引起高度重視
犯罪，尤其是非法集資案件仍然多發(fā)，通過分析發(fā)現(xiàn)，該類犯罪涉及范圍廣、迷惑性強(qiáng)，嚴(yán)重擾亂了金融管理秩序，危害人民群眾財產(chǎn)安全，威脅社會安全穩(wěn)定，應(yīng)引起高度重視。關(guān)鍵詞 非法集資 涉眾型 風(fēng)險防控作者簡介：田保中、祝萍，北京市密云區(qū)人民檢察院。中圖分類號：D924? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.1
法制與社會 2019年24期2019-09-09
- 辦理非法集資刑事案件若干問題研究
關(guān)鍵詞 非法集資 主觀故意 犯罪數(shù)額作者簡介：王倩，天津市西青區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官。中圖分類號：D920.4 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.08.161非法集資類犯罪屬于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，案件辦理工作存在諸多重點、難點及前沿問題。本文擬對諸多相
法制與社會 2019年23期2019-08-29
- P2P網(wǎng)貸平臺存在的法律風(fēng)險及監(jiān)管對策
法律風(fēng)險 非法集資 金融監(jiān)管一、P2P網(wǎng)貸平臺的概況（一）P2P網(wǎng)貸平臺的概念界定P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，它是一個互聯(lián)網(wǎng)概念，來源是個人小額借貸。這種小額借貸為投資者提供了一種能賺取高額利潤的機(jī)會，同時也給需要借款的人提供了一種特殊的貸款資金來源。P2P網(wǎng)貸平臺在整個借貸過程中不參與交易，充當(dāng)?shù)氖切畔⒅薪榈慕巧?，將擁有閑置資金的投資者與有資金需求的借款人撮合進(jìn)行交。一般的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸主要形成以下三種法律關(guān)系：①借貸人之間根本存在的法律關(guān)系一借貸關(guān)系。這是P2P
消費導(dǎo)刊 2019年6期2019-08-22
- 涉嫌非法集資的私募基金之非法性認(rèn)定
基金之名、行非法集資之實的行為也頻繁出現(xiàn)并造成嚴(yán)重影響。為了能夠在正確打擊涉嫌非法集資的私募基金行為的同時保護(hù)合法私募基金，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究入罪標(biāo)準(zhǔn)，尤其是非法性，主要應(yīng)從私募基金募集主體資格、私募基金是否備案、私募基金募集行為及私募基金的運(yùn)作等四個方面來衡量行為的非法性?！娟P(guān)鍵詞】 私募基金 非法集資 非法性一、問題的提出我國私募基金的發(fā)展相較于發(fā)達(dá)國家而言時間較短，但伴隨著我國金融市場的繁榮，其發(fā)展勢頭迅猛。截至2019年5月底，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以
大經(jīng)貿(mào) 2019年5期2019-07-25
- 涉眾型非法集資犯罪的實證分析與防控建議
要：涉眾型非法集資犯罪涉案金額大、受害人數(shù)多，極易引發(fā)群體性上訪事件，存在較大的金融風(fēng)險和穩(wěn)定隱患。受到市場投資、融資渠道不暢，協(xié)同監(jiān)管能力不足，司法回應(yīng)不力等因素影響，該類犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。應(yīng)強(qiáng)化引導(dǎo)規(guī)范投資融資渠道，細(xì)化責(zé)任分工形成監(jiān)管合力，推進(jìn)專業(yè)化辦案機(jī)制提升打擊犯罪效果和追贓力度，提高民眾法治意識和防范意識。關(guān)鍵詞：非法集資 非法吸收公眾存款 防控建議 涉眾涉眾型非法集資犯罪是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或超過規(guī)定人數(shù)的特定
中國檢察官·司法務(wù)實 2019年5期2019-07-01
- ICO融資行為的挑戰(zhàn)：我國非法集資行為刑法規(guī)制路徑的反思與應(yīng)然選擇
的分散化。從非法集資被穩(wěn)定界定與提高法律規(guī)制效力的集中性出發(fā)，我國應(yīng)以“募集對象”路徑構(gòu)建針對非法集資的刑事規(guī)制體系;同時，借鑒公司法現(xiàn)物出資制度經(jīng)驗，通過概括式規(guī)則對“資金”概念進(jìn)行周延界定，促成以統(tǒng)一的“非法集資罪”罪名對各類非法集資行為進(jìn)行集中、有效刑事規(guī)制。關(guān)鍵詞：非法集資;刑法規(guī)制路徑;ICO;發(fā)行標(biāo)的;募集對象;資金中圖分類號：D9文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1003-7217（2019）02-0012-08一、問題的提出2016年伊始，一種在實務(wù)
財經(jīng)理論與實踐 2019年2期2019-06-26
- P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的問題、誘因與可持續(xù)發(fā)展對策
中且突出，如非法集資問題、開展違規(guī)業(yè)務(wù)問題、超過合規(guī)上限收費問題，以及其他經(jīng)營問題。研究發(fā)現(xiàn)，誘發(fā)P2P機(jī)構(gòu)各種問題原因包括未被滿足的投資需求與借貸需求巨大，準(zhǔn)入門檻低且長期處于監(jiān)管真空狀態(tài)，以及金融科技加速跑馬圈地。因此，回歸信息中介的職能、嚴(yán)厲打擊非法集資、發(fā)揮業(yè)務(wù)優(yōu)勢以滿足需求，以及認(rèn)識平臺與資本的責(zé)任，是P2P機(jī)構(gòu)以及整個網(wǎng)貸行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的出路。關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)?非法集資?違規(guī)業(yè)務(wù)?誘因從2007年中國第一家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)（以下簡稱“P2P
中國經(jīng)貿(mào)導(dǎo)刊 2019年8期2019-06-20
- 對商業(yè)眾籌的界定與法律規(guī)制
眾籌;證券;非法集資美國次貸危機(jī)發(fā)生以后，互聯(lián)網(wǎng)金融的興起逐漸改變了世界經(jīng)濟(jì)的低迷狀態(tài)。即便如此，中小企業(yè)融資困難的問題依然困擾著我們。為了解決此問題，國內(nèi)最早也一直是最大的眾籌平臺“點名時間”建立，此后眾多眾籌平臺紛紛效仿，商業(yè)眾籌的融資方式逐漸成為投資者的首選。商業(yè)眾籌發(fā)展迅速，但很多問題也不容小覷。一、商業(yè)眾籌的基本內(nèi)容商業(yè)眾籌，是指利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)通過網(wǎng)絡(luò)平臺為項目發(fā)起人籌集資金，并向投資人提供一定回報的融資活動。眾籌，譯自英文crowdfundin
商場現(xiàn)代化 2019年7期2019-06-18
- 淺議非法集資與民間借貸的關(guān)聯(lián)問題
摘 要：非法集資案件往往關(guān)系數(shù)額巨大，波及廣大民眾，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和諧。由于不易把握其與民間借貸之間的差別，衍生出存在犯罪認(rèn)定方面相應(yīng)的問題。本文對非法集資與民間借貸進(jìn)行區(qū)分，并認(rèn)識到民間借貸存在演化成為非法集資的可能，最后為防止民間借貸發(fā)展成為非法集資提出一些建議。關(guān)鍵詞：非法集資;民間借貸;區(qū)分;演化一、非法集資（一）非法集資的概念我國現(xiàn)有的法律法規(guī)并沒有明確規(guī)定非法集資的概念，在現(xiàn)行《刑法》中也不存在一個被稱為“非法集資罪”的罪名。而對非法集資這個
職工法律天地·下半月 2019年3期2019-06-12
- P2P網(wǎng)絡(luò)信貸資金池存在的問題研究
多問題，例如非法集資、“跑路”等問題，值得我們深究。關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸;資金池;非法集資對于P2P網(wǎng)貸資金池的研究，首先要了解下，何為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸（以下稱網(wǎng)貸）是指線上借貸的交易的直接融資方式，又稱作“點對點”借貸。P2P網(wǎng)絡(luò)信貸資金池則是網(wǎng)貸平臺把資金借出者的資金歸結(jié)到一個網(wǎng)貸平臺的現(xiàn)金庫。網(wǎng)貸平臺通過把現(xiàn)金庫中的資金發(fā)放貸款給資金需求方，其實質(zhì)上就是一個暫時儲蓄資金的池子。存在多數(shù)P2P公司的構(gòu)建資金池的功能就是往池子里注入資金，
財訊 2019年4期2019-06-11
- “互聯(lián)網(wǎng)金融”非法集資案件特征及監(jiān)管研究
網(wǎng)金融背景下非法集資案件進(jìn)行研究，分析這種非法集資的流程與特征，并對如何有效地防控與監(jiān)管此類非法集資行為提出可行性建議。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;非法集資;錢寶網(wǎng)基金項目：南京審計大學(xué)2018年度大學(xué)生實踐創(chuàng)新訓(xùn)練計劃（項目編號：2018SX02012R）成果中圖分類號：D9 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A收錄日期：2019年1月28日一、背景隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，出現(xiàn)以大數(shù)據(jù)為技術(shù)基礎(chǔ)、互聯(lián)網(wǎng)為數(shù)據(jù)資源的互聯(lián)網(wǎng)金融模式，同時也演變出一些新型的金融犯罪形式。為什么非法集資活動一
合作經(jīng)濟(jì)與科技 2019年8期2019-05-31
- 非法資金盤案例研究
騙局;傳銷;非法集資中圖分類號：F832文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：2095-4379-（2019）02-0079-03作者簡介：應(yīng)佳夢（1997-），女，漢族，浙江寧波人，浙江大學(xué)寧波理工學(xué)院，在校生;李姝雅（1997-），女，漢族，浙江金華人，浙江大學(xué)寧波理工學(xué)院，在校生;指導(dǎo)老師：韓小梅，女，漢族，刑法學(xué)博士，浙江大學(xué)寧波理工學(xué)院法律與政治學(xué)院，講師，研究方向：日本刑法，比較刑法。一、引言人們在高回報的誘惑和貪財、盲從等從眾心理的支配下防范意識下降。導(dǎo)致
法制博覽 2019年1期2019-05-13
- 民間借貸風(fēng)險防范化解機(jī)制探究
展，套路貸、非法集資、職業(yè)放貸人等不同問題的出現(xiàn)，仍需我們對民間借貸問題不斷研究，探討民間借貸風(fēng)險的防范和化解機(jī)制。關(guān)鍵詞：民間借貸;非法集資;風(fēng)險類型;風(fēng)險化解;監(jiān)督機(jī)制民間借貸在我國有著悠久的歷史，改革開放以來，民間借貸更是發(fā)展迅速，規(guī)模逐漸擴(kuò)大，影響也日益深遠(yuǎn)。民間借貸的存在一定程度上彌補(bǔ)了正規(guī)金融的不足，同時也帶動了正規(guī)金融的發(fā)展。但我們必須正視民間借貸的存在和發(fā)展帶來的風(fēng)險，其危害性也大。因此，對我國的民間借貸如何定位，從現(xiàn)實角度分析其中存在的風(fēng)
職工法律天地·下半月 2019年2期2019-05-09
- 司法會計在非法集資案中應(yīng)用的調(diào)查研究
法會計在偵辦非法集資案中地位重要，但實務(wù)操作中還存在諸多難題。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，這些難題主要集中在涉案會計資料處置、專項審計報告功效、跨部門配合三個方面。其中，導(dǎo)致涉案會計資料處置困難的原因主要是經(jīng)偵民警自身專業(yè)素養(yǎng)欠缺以及實務(wù)中各種偶發(fā)因素的疊加;導(dǎo)致專項審計報告功效存疑的原因主要是報告擬制人法律素養(yǎng)不夠、涉案檢材不過關(guān)以及對報告實用價值認(rèn)識不充分;導(dǎo)致跨部門配合存在障礙的原因主要是頂層設(shè)計不到位、不同地區(qū)重視程度各異、相互間了解認(rèn)知不夠。破解上述難題，應(yīng)從制度
會計之友 2019年5期2019-03-25
- 論常見非法集資犯罪案件的偵查對策
煜冰摘 要：非法集資犯罪進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段，與互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合，呈現(xiàn)出傳統(tǒng)集資犯罪所不具備的新特點，加大了經(jīng)偵部門偵查辦案的難度，影響了打擊的效果。本文重點分析當(dāng)下常見非法集資案件偵查對策，為公安機(jī)關(guān)在實戰(zhàn)工作中提高打擊非法集資犯罪的效能，妥善處理相關(guān)的善后問題提供參考。關(guān)鍵詞：非法集資;P2P;對策近年來，非法集資類的經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻發(fā)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、涉穩(wěn)問題不斷增多，對區(qū)域性社會大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展造成較大影響，如何有效遏制非法集資犯罪上升勢頭，是公安
職工法律天地·下半月 2019年1期2019-03-25
- 非法集資犯罪中刑民交叉問題研究
摘 要：對于非法集資與民間借貸的區(qū)分，應(yīng)考察借貸行為針對的對象是否為不特定、手段是否存在公開性，以及根據(jù)現(xiàn)有國家金融監(jiān)管規(guī)定能否認(rèn)定為“非法”。對于非法集資犯罪中擔(dān)保合同、融資合同等的效力，首先應(yīng)根據(jù)事實證據(jù)認(rèn)定擔(dān)保方、融資方是否構(gòu)成共同犯罪，在否認(rèn)刑事犯罪的前提下進(jìn)而判斷民事合同效力。注重刑事案件追贓挽損的迫切性和非法集資案件的特殊性，對刑事打擊力度與民事法律關(guān)系維護(hù)、保護(hù)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行綜合考量。關(guān)鍵詞：非法集資 刑民交叉 民間借貸 合同效力隨著非法集
中國檢察官·經(jīng)典案例 2019年12期2019-02-02
- 非法集資案件的庭審模式探索
志鵬摘 要 非法集資案件屬于涉眾型案件，具有很強(qiáng)的欺騙性和迷惑性。如果處理不當(dāng)可能導(dǎo)致衍生問題。重大的非法集資案件往往伴隨有謠言等不實信息，需要通過庭審揭露真相，用證據(jù)駁斥謠言?！坝?、證合一”模式就是將訊問和舉證、質(zhì)證相融合，對焦點問題進(jìn)行訊問后直接舉證、質(zhì)證，再對下一個焦點問題進(jìn)行訊問、舉證、質(zhì)證。這種庭審模式不局限于犯罪構(gòu)成，可以更充分的還原案件真相，適用于重大非法集資案件以及其他受關(guān)注的、有不實信息的貪污受賄、涉黑涉惡案件等。關(guān)鍵詞 非法集資 庭審創(chuàng)
法制與社會 2018年31期2018-12-24
- 關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)非法集資平臺崩盤原因的探討
市場中互聯(lián)網(wǎng)非法集資事件層出不窮，嚴(yán)重干擾了正常的金融秩序，給眾多投資者造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。其波及范圍之廣，影響程度之深，引起諸多學(xué)者的關(guān)注。在投融資渠道多樣化，金融產(chǎn)品復(fù)雜化的背景下，亟須加強(qiáng)對此類事件的監(jiān)管和處置工作。已有文獻(xiàn)研究重點多集中于非法集資的成因，而文章試圖梳理互聯(lián)網(wǎng)非法集資平臺的崩盤原因，并對非法集資的預(yù)防和懲治提出一些建議。[關(guān)鍵詞]互聯(lián)網(wǎng)；非法集資；原因[DOI]1013939/jcnkizgsc2018320491前言非法集資指法人、其
中國市場 2018年32期2018-12-18
- 非法集資的法律規(guī)制失衡與治理對策
會發(fā)展環(huán)境下非法集資成為了一種具有經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的社會現(xiàn)象，在社會發(fā)展過程中，對于金融領(lǐng)域的穩(wěn)定秩序有著不利的影響。從本質(zhì)上來講，非法集資現(xiàn)象的出現(xiàn)主要是由于我國金融制度、金融體系的不完善，再加上我國民間金融制度的缺失，從而體現(xiàn)到我國當(dāng)前非法集資的法律規(guī)劃和制度管理問題上出現(xiàn)嚴(yán)重的失衡，長遠(yuǎn)來看，不利于我國金融行業(yè)的健康穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。針對我國當(dāng)前非法集資的主要問題和法律規(guī)制的失衡現(xiàn)象，那么就需要做到在非法集資問題上能夠主要對我國民間的集資制度進(jìn)行合理的規(guī)劃和完
職工法律天地·下半月 2018年11期2018-12-01
- 非法集資案件“親友”的認(rèn)定需要厘清三個問題
法機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件越來越多，因該類案件涉及金額較大、涉及人員龐雜，案情比較復(fù)雜，而現(xiàn)有司法解釋規(guī)定的較為籠統(tǒng)，尤其是對親友的認(rèn)定問題，實踐中爭議較大。為理清認(rèn)識分歧，統(tǒng)一法律適用，本文對非法集資犯罪親友的地位、作用、范圍及數(shù)額認(rèn)定進(jìn)行探討，以期為辦理案件及完善立法提供參考。關(guān)鍵詞 非法集資 “親友” 特定對象 犯罪數(shù)額作者簡介：王偉波，天津市東麗區(qū)人民檢察院公訴科檢察官助理。中圖分類號：D920.4 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cn
法制與社會 2018年30期2018-11-16
- 我國互聯(lián)網(wǎng)金融的問題、前景和建議
；風(fēng)險管理；非法集資前言：與傳統(tǒng)金融相比，互聯(lián)網(wǎng)金融在金融產(chǎn)品多樣性、業(yè)務(wù)辦理便捷性等方面頗具優(yōu)勢。但結(jié)合我國互聯(lián)網(wǎng)金融的實際發(fā)展?fàn)顩r來看，其雖然有著良好的發(fā)展前景，但其中仍然存在一些問題。一、當(dāng)前我國互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問題結(jié)合現(xiàn)狀可知，當(dāng)前我國互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問題主要包含以下幾種：（一）風(fēng)險識別、管理欠佳風(fēng)險識別與風(fēng)險管理是持續(xù)發(fā)展目標(biāo)對互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的主要要求。但結(jié)合我國實際互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀可知，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的風(fēng)險識別能力、風(fēng)險管理能力相對欠佳。產(chǎn)生
世界家苑 2018年10期2018-11-10
- 互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資問題的法律防治研究
資平臺”進(jìn)行非法集資活動也日益突出，這一新型非法集資具有涉及面廣、類型多樣、發(fā)展周期短、隱蔽性和欺騙性強(qiáng)等特征，造成危害嚴(yán)重，查處難度極大。必須進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，建立起更加健全、高效的工作機(jī)制，推動互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)健康有序發(fā)展。關(guān)鍵詞：非法集資；互聯(lián)網(wǎng)金融；工作機(jī)制近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展和“互聯(lián)網(wǎng)+”概念的興起，以金融網(wǎng)銷、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展，不法分子借助互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行非法集資日益突出，非法集資犯罪手段從線下向線上、
職工法律天地·下半月 2018年9期2018-11-01
- 大連市金融領(lǐng)域風(fēng)險狀況分析
額貸款公司、非法集資、企業(yè)擔(dān)保這幾個方面存在的風(fēng)險進(jìn)行入手。通過對大連市金融局的調(diào)研以及對大連市統(tǒng)計局、大連市財政局、大連市發(fā)改委官網(wǎng)公布的文件和數(shù)據(jù)的分析，我們發(fā)現(xiàn)大連市金融領(lǐng)域存在較大的風(fēng)險隱患，雖然目前風(fēng)險總體可控，但是如果不對金融領(lǐng)域存在的問題進(jìn)行及時的糾正，當(dāng)這些風(fēng)險積累到一定程度的時候，很可能爆發(fā)區(qū)域性的金融危機(jī)，進(jìn)而對實體經(jīng)濟(jì)造成巨大的沖擊。對此，我們在風(fēng)險的防控方面提出了一些可行性的建議?！娟P(guān)鍵詞】金融風(fēng)險；債務(wù)違約；非法集資；違規(guī)交易一、
智富時代 2018年8期2018-09-28