個(gè)人理財(cái)
- 高職院校金融類專業(yè)課程診改實(shí)現(xiàn)路徑研究
在不足，以《個(gè)人理財(cái)》課程為例研究分析高職金融類專業(yè)課程診改的思路以及對(duì)策建議。關(guān)鍵詞：高職院校;《個(gè)人理財(cái)》;診斷與改進(jìn)中圖分類號(hào)：G4???? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.16723198.2022.15.0890 引言“百年大計(jì)，教育為本”，高職教育屬于現(xiàn)代教育體系的重要組成部分，肩負(fù)著培養(yǎng)高素質(zhì)勞動(dòng)者和技能型人才的重任，彌補(bǔ)和完善高等教育的不足。為提高質(zhì)量、培養(yǎng)符合社會(huì)需求的高素質(zhì)技能型人才，2015年國務(wù)院辦
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2022年15期2022-06-23
- 個(gè)人理財(cái)視角下可投資金融資產(chǎn)發(fā)展前景探析
金將成為大眾個(gè)人理財(cái)最主要的方式，這必將進(jìn)一步促進(jìn)我國股權(quán)證券市場的規(guī)范和完善發(fā)展。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);可投資金融資產(chǎn);公募證券投資基金中圖分類號(hào)：F832 ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A ? ? ?文章編號(hào)：1673-291X（2022）15-0096-03改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了長時(shí)期的高速增長，高凈值群體的金融資產(chǎn)投資需求日益旺盛。近幾年，隨著我國房地產(chǎn)市場調(diào)控的日益嚴(yán)格以及金融市場的不斷發(fā)展完善，我國居民可投資金融資產(chǎn)的需求及市場結(jié)構(gòu)發(fā)生了較為明顯
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2022年15期2022-06-15
- 個(gè)人理財(cái)課程思政教學(xué)的思考
高樺【摘要】個(gè)人理財(cái)，是在對(duì)個(gè)人收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，結(jié)合預(yù)定目標(biāo)運(yùn)用諸如儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產(chǎn)和負(fù)債，合理安排資金，從而在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)可以接受范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的最大化的過程。本文從現(xiàn)金、消費(fèi)支出、教育、保險(xiǎn)、投資和退休養(yǎng)老規(guī)劃等方面進(jìn)行課程思政的分析和思考，為推動(dòng)高素質(zhì)投資學(xué)人才的培養(yǎng)提供創(chuàng)新的實(shí)踐手段?！娟P(guān)鍵詞】個(gè)人理財(cái);課程思政;產(chǎn)教融合;教學(xué)改革一、當(dāng)前個(gè)人理財(cái)課
廣東教學(xué)報(bào)·教育綜合 2022年38期2022-04-06
- 高職《個(gè)人理財(cái)》課程混合式教學(xué)的改革與實(shí)踐分析
：本文將從《個(gè)人理財(cái)》課程的定位、教學(xué)改革方向與措施兩個(gè)方面展開研究，結(jié)合高職課程體系中《個(gè)人理財(cái)》課程的實(shí)際狀況進(jìn)行分析，為新時(shí)代下高職教育體系的完善與發(fā)展提供參考建議。關(guān)鍵詞：高職;《個(gè)人理財(cái)》課程;混合式教學(xué);改革與實(shí)踐引言：隨著我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高，人民的理財(cái)知識(shí)不斷擴(kuò)充，對(duì)于高素質(zhì)技能型服務(wù)人才的需求也更為突出對(duì)此，高職院校應(yīng)當(dāng)加快教學(xué)模式的轉(zhuǎn)型，積極調(diào)整個(gè)人理財(cái)課程的教學(xué)方式，引導(dǎo)學(xué)生轉(zhuǎn)變思維模式，學(xué)習(xí)先進(jìn)的理論知識(shí)以及專業(yè)技能，加快人才
科學(xué)與生活 2022年2期2022-03-27
- “雙高”建設(shè)背景下高職院校《個(gè)人理財(cái)》課程混合式教學(xué)改革研究
的目的。對(duì)《個(gè)人理財(cái)》這一課程的混合式教學(xué)模式來說，能夠一改傳統(tǒng)課堂中理論知識(shí)占比過重的局面，新的現(xiàn)代教學(xué)資源融入以及教學(xué)案例的增多，能夠拓寬學(xué)生的視野。除此之外，在教學(xué)模式改革的過程中，學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力與探索精神，也有了極大的提升。在面對(duì)《個(gè)人理財(cái)》課程中較為復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)法理論以及不同情況下的不同案例分析，也有了更加合理的解決方式?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">個(gè)人理財(cái)》課程的學(xué)習(xí)不僅是工作所需，還能夠?yàn)閷W(xué)生未來的生活提供合理的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)家庭美好幸福的目標(biāo)。因此，對(duì)這一課程進(jìn)行教
經(jīng)濟(jì)師 2022年7期2022-03-24
- 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀研究
銀行紛紛推出個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，也增加了各商業(yè)銀行間的競爭嚴(yán)峻性。目前，我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)取得了良好的成績，但在發(fā)展中也凸顯出了其中存在的問題，需要采取有效措施，不斷提升個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理水平。本文將對(duì)我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀進(jìn)行研究，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，來推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);現(xiàn)狀;研究隨著金融市場的不斷變化，金融機(jī)構(gòu)規(guī)模的擴(kuò)大以及互聯(lián)網(wǎng)金融的普及，使得我國居民在存款方面不再執(zhí)著于定期存款，而是將收入辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行抓
科學(xué)與生活 2021年21期2021-11-10
- 互聯(lián)網(wǎng)金融背景下商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展研究
意識(shí)的加強(qiáng)，個(gè)人理財(cái)逐漸成為人們資產(chǎn)配置的選擇。在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)金融尚未普及之前，商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)市場獨(dú)占鰲頭。在本文的研究中，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融背景，對(duì)當(dāng)前的商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行深入的研究關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái)根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2020年我國GDP達(dá)到近100萬億元，人均GDP達(dá)到10276美元。隨著人們生活水平的不斷進(jìn)步，個(gè)人資產(chǎn)增值意識(shí)的不斷加強(qiáng)，對(duì)理財(cái)?shù)男枨笠苍桨l(fā)強(qiáng)烈，由此商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)隨之發(fā)展壯大。由《
商業(yè)2.0-市場與監(jiān)管 2021年12期2021-11-03
- 芻議農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)發(fā)展的應(yīng)對(duì)途徑
商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展有至關(guān)重要的影響，特別是在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，商業(yè)銀行要及時(shí)搶占農(nóng)村市場份額，是改善收入結(jié)構(gòu)的有效途徑。但受農(nóng)村自身?xiàng)l件限制，當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的并不理想。有必要提升對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)的重視，并針對(duì)現(xiàn)狀提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，推動(dòng)農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健發(fā)展。關(guān)鍵詞：農(nóng)村商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);發(fā)展應(yīng)對(duì)新時(shí)代背景下，銀行競爭壓力也逐漸提升，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的利潤空間變得十分有限，面對(duì)農(nóng)村居民理財(cái)需求日益
科技信息·學(xué)術(shù)版 2021年19期2021-10-25
- 個(gè)人理財(cái)市場風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)品選擇問題研究
此，本文將對(duì)個(gè)人理財(cái)市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)分析，并將產(chǎn)品選擇中的各項(xiàng)問題列出，以便為理財(cái)者控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)提供理論參考?！娟P(guān)鍵詞】個(gè)人理財(cái);市場風(fēng)險(xiǎn);理財(cái)產(chǎn)品選擇 理財(cái)?shù)母拍钣蓙硪丫?，最早可以追溯到我國的《易?jīng)》。不過就現(xiàn)代而言，“理財(cái)”一詞最早見于上世紀(jì)九十年代的報(bào)端?，F(xiàn)代意義上的理財(cái)思想是在“金融經(jīng)濟(jì)”時(shí)代產(chǎn)生，并且隨著金融市場的不斷發(fā)展，股票、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的誕生逐步完善，個(gè)人理財(cái)也走進(jìn)人們的視野當(dāng)中。個(gè)人理財(cái)就是充分利用客戶的財(cái)務(wù)資源，以此幫助客戶實(shí)
客聯(lián) 2021年1期2021-09-10
- 互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)競爭力提升策略研究
。商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在競爭激烈的市場中需要不斷優(yōu)化理財(cái)業(yè)務(wù)，以適應(yīng)市場發(fā)展的需求。本篇文章是以互聯(lián)網(wǎng)為背景對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行優(yōu)化和提升，并按照當(dāng)下商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀提出個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品存在的不足。而商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)背景下開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)即是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，需要商業(yè)銀行按照市場發(fā)展要求對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行多方面創(chuàng)新，以此提升商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的競爭力。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng);商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);競爭力1研究背景與意義1.1研究背景隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們逐漸開
科技研究 2021年19期2021-09-10
- 《個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)結(jié)構(gòu)探討
10800）個(gè)人理財(cái)是指個(gè)人或者家庭根據(jù)個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息分析家庭的問題，結(jié)合問題對(duì)家庭未來生活進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、住房規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和傳承規(guī)劃的一個(gè)綜合規(guī)劃過程?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">個(gè)人理財(cái)》課程是一門在先修《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)》的基礎(chǔ)上設(shè)置的偏實(shí)踐案例分析性的課程。對(duì)于這種課程，在教學(xué)結(jié)構(gòu)上一般都是采用三部曲式的課程結(jié)構(gòu)，即先知識(shí)講解，然后結(jié)合案例討論分析，最后總結(jié)。其示意圖如圖1所示：圖1 原有課程結(jié)構(gòu)圖圖1 這種課程
科技經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊 2021年22期2021-08-31
- 招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展問題及對(duì)策研究
析了招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，對(duì)其進(jìn)行概述，分析其中存在的問題，針對(duì)這些問題提出解決策略?！続bstract】In today's era， with the rapid development of economy and the improvement of residents' investment enthusiasm， financial business of commercial banks has become a new growth poi
中小企業(yè)管理與科技·中旬刊 2021年9期2021-08-28
- 《個(gè)人理財(cái)》課程思政教學(xué)改革探析
摘 要：《個(gè)人理財(cái)》課程是一門綜合性課程，應(yīng)用性較強(qiáng)，實(shí)用性較好，是金融類專業(yè)群的重要課程之一，但以往傳統(tǒng)的課程目標(biāo)僅注重知識(shí)目標(biāo)，而課程怎樣融入思政目標(biāo)，是近今年教學(xué)中需要探索的問題。本文主要探索分析高職院校《個(gè)人理財(cái)》課程思政改革策略，以適應(yīng)社會(huì)需求為導(dǎo)向，以期達(dá)到課程的育人目標(biāo)。關(guān)鍵詞：課程目標(biāo);教學(xué)設(shè)計(jì);思政融入點(diǎn)一、重新定位課程目標(biāo)在原有課程知識(shí)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，增加思政目標(biāo)。幫助學(xué)生樹立正確的理財(cái)觀念，踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，培養(yǎng)愛國主義精神，珍惜
科學(xué)與財(cái)富 2021年34期2021-05-10
- ZX銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)SWOT分析
融服務(wù)被稱為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，是銀行盈利的重要來源之一。近年來，隨著經(jīng)濟(jì)迅速地增長，人民的收入水平也在不斷地提高，民眾對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的興趣逐年地增大，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的需求量也在增加，但同時(shí)也存在一些問題。文章以ZX銀行為研究對(duì)象對(duì)其進(jìn)行SWOT分析，從而深入剖析ZX銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)ZX銀行存在的一些問題，結(jié)合ZX銀行的基本情況，針對(duì)問題提出針對(duì)性的意見和建議。關(guān)鍵詞： ZX銀行;個(gè)人理財(cái);理財(cái)業(yè)務(wù)改革開放以來，國民的生活水平有了質(zhì)的飛躍，民眾對(duì)個(gè)人理財(cái)
中國集體經(jīng)濟(jì) 2021年10期2021-04-19
- 招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的問題與對(duì)策分析
高，催生了對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的強(qiáng)烈需求。商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然起步晚，但發(fā)展速度快，規(guī)模巨大，其中招商銀行又走在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的前列，創(chuàng)造了家喻戶曉的“金葵花”品牌，受到廣大理財(cái)人士的認(rèn)可。文章以招商銀行為研究對(duì)象，立足于普益標(biāo)準(zhǔn)公布的銀行理財(cái)能力得分，分析了招商銀行在個(gè)人理財(cái)中存在的問題，最后在此基礎(chǔ)上提出相應(yīng)的對(duì)策建議。關(guān)鍵詞：招商銀行;個(gè)人理財(cái);問題與對(duì)策一、引言20世紀(jì)90年代，我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有了雛形，盡管在產(chǎn)品開發(fā)、服務(wù)等方面還有待進(jìn)步
中國集體經(jīng)濟(jì) 2021年11期2021-04-18
- 我國個(gè)人互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品需求影響因素分析
互聯(lián)網(wǎng)金融;個(gè)人理財(cái);實(shí)證分析中圖分類號(hào)：F23???? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.12.0511 我國個(gè)人互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)是指通過互聯(lián)網(wǎng)管理理財(cái)產(chǎn)品，從而取得一定收益的理財(cái)活動(dòng)，本文研究的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品是指完全的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)物，不包含傳統(tǒng)金融理財(cái)產(chǎn)品由線下搬到線上通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的那一類。與傳統(tǒng)的金融理財(cái)業(yè)務(wù)相比，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)創(chuàng)新了居民的理財(cái)方式、豐富了理財(cái)產(chǎn)品的種類、
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2021年12期2021-03-22
- 我國銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展前景研究
險(xiǎn)較小的銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速地崛起。理財(cái)業(yè)務(wù)不僅能滿足客戶資產(chǎn)保值增值的需求，也為銀行開辟了一條新的盈利途徑。商業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在某些發(fā)達(dá)國家已經(jīng)有上百年發(fā)展歷史，但是在我國從開始至今還只發(fā)展了二十來年，還存在著不少問題。關(guān)鍵詞：銀行;個(gè)人理財(cái);業(yè)務(wù)發(fā)展一、前言近些年以來我國經(jīng)濟(jì)得到了飛速的發(fā)展，居民財(cái)富呈現(xiàn)爆炸性的增加，在國內(nèi)高通貨膨脹下，人們迫切的需要一個(gè)資產(chǎn)保值增值的方法。但是自從美國次貸危機(jī)以后，國內(nèi)外的金融市場都遭到了重創(chuàng)，我國股市一直處于低迷狀態(tài)
科學(xué)與財(cái)富 2020年30期2020-12-14
- 個(gè)人理財(cái)中的所得稅納稅籌劃研究
角度出發(fā)，對(duì)個(gè)人理財(cái)中的稅收情況進(jìn)行分析是非常關(guān)鍵的?；诖?，本文也嘗試對(duì)個(gè)人理財(cái)中的所得稅納稅籌劃進(jìn)行研究。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);所得稅;納稅籌劃個(gè)人所得稅是國家對(duì)本國公民以及居住在本國境內(nèi)人員所應(yīng)用的一種所得稅計(jì)算方式。2018年8月31日，個(gè)人所得稅法修改通過，個(gè)稅起征點(diǎn)上調(diào)為5 000元，于2018年10月1日開始正式實(shí)施。對(duì)納稅統(tǒng)籌來說，其主要是在不違背稅法以及稅收立法精神的情況下，單位或個(gè)人根據(jù)現(xiàn)階段自身發(fā)展條件來對(duì)稅收事務(wù)進(jìn)行安排，通過這種方式來
理財(cái)·財(cái)經(jīng)版 2020年8期2020-12-01
- 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展分析
段，國內(nèi)商行個(gè)人理財(cái)方面業(yè)務(wù)發(fā)展速度持續(xù)加快，但若想站穩(wěn)腳跟、持續(xù)發(fā)展，就務(wù)必要審時(shí)度勢，把握先機(jī)，為消費(fèi)者提供高質(zhì)量的理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)。鑒于此，本文以我國商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)方面的業(yè)務(wù)發(fā)展為課題展開綜合分析，并提出相應(yīng)發(fā)展建議，為商行今后更好地開展個(gè)人理財(cái)方面的業(yè)務(wù)實(shí)踐工作提供有價(jià)值的指導(dǎo)或參考。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);業(yè)務(wù)發(fā)展個(gè)人理財(cái)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)也被稱作財(cái)富管理，屬于商行面向個(gè)人客戶所提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資顧問與資產(chǎn)管理等相關(guān)專業(yè)服務(wù)的一種業(yè)務(wù)活動(dòng)。
理財(cái)·財(cái)經(jīng)版 2020年7期2020-11-09
- 央行降準(zhǔn)對(duì)個(gè)人理財(cái)的影響分析
，央行降準(zhǔn)對(duì)個(gè)人理財(cái)的影響不容忽視。本文通過對(duì)央行降準(zhǔn)原因的闡述，從理財(cái)產(chǎn)品、債券、存款利率以及股市四個(gè)方面分析對(duì)個(gè)人理財(cái)的影響。得出降準(zhǔn)利好股市但會(huì)降低其他產(chǎn)品收益率的結(jié)論，最后給出合理建議。關(guān)鍵詞：央行降準(zhǔn) 個(gè)人理財(cái) 影響一、前言2020年1月6日，央行下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)。此次降準(zhǔn)是全面降準(zhǔn)，體現(xiàn)了逆周期調(diào)節(jié)，釋放長期資金約8000億元，有效增加金融機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定資金來源，降低金融機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金成本，直接支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)
時(shí)代金融 2020年21期2020-11-02
- 大學(xué)生個(gè)人理財(cái)的分析與建議
：大學(xué)生; 個(gè)人理財(cái); 分析與建議理財(cái)作為當(dāng)今人們生活中不可忽略的一部分，逐漸成為考察個(gè)人素質(zhì)的指標(biāo)之一。有的大學(xué)生認(rèn)為理財(cái)是那些腰纏萬貫的富人專利，有的學(xué)生認(rèn)為理財(cái)就是買基金、炒股票，有的學(xué)生認(rèn)為理財(cái)就是省錢，節(jié)約就是理財(cái)，毋庸質(zhì)疑，這都是一些狹隘的理財(cái)觀念。理財(cái)教育的目的不僅在于要學(xué)會(huì)賺錢、花錢，更要學(xué)會(huì)管錢，使個(gè)人財(cái)務(wù)處于最佳的管理狀態(tài)[1]。為此我們進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查對(duì)象為隨機(jī)抽查的寧波財(cái)經(jīng)學(xué)院在校大學(xué)生。一、調(diào)查基本狀況及統(tǒng)計(jì)分析（一）收入的狀況經(jīng)過
現(xiàn)代營銷·理論 2020年8期2020-10-21
- 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展研究
視程度提高，個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品得到迅速發(fā)展。在商業(yè)銀行內(nèi)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于銀行企業(yè)獲得經(jīng)營效益，解決資金問題，完善交易競爭機(jī)制，個(gè)人類型的理財(cái)業(yè)務(wù)管理工作對(duì)商業(yè)銀行至關(guān)重要。本文通過分析推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展的原因，闡述了我國商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)上的發(fā)展現(xiàn)狀以及發(fā)展過程中遇到的一系列問題，詳細(xì)論述了該業(yè)務(wù)當(dāng)前及今后的發(fā)展途徑與方法，希望能為相關(guān)人員提供參考。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);商業(yè)銀行;發(fā)展現(xiàn)狀我國商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)的目的在于為客戶提供金融產(chǎn)品，金融產(chǎn)品
理財(cái)·經(jīng)論版 2020年8期2020-10-09
- 新形勢下銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)研究
淑玉摘 要：個(gè)人理財(cái)是銀行發(fā)展過程中的重要業(yè)務(wù)之一，隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笤絹碓礁?，銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也不斷發(fā)展。本文對(duì)新形勢下銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的問題進(jìn)行分析，并且探討了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)策，旨在提高銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展水平。關(guān)鍵詞：銀行;個(gè)人理財(cái);業(yè)務(wù)發(fā)展;策略引言隨著我國經(jīng)濟(jì)水平不斷提升，人們的財(cái)富積累越來越多，理財(cái)成為人們最喜歡的一種財(cái)務(wù)規(guī)劃方式，近年來個(gè)人理財(cái)市場的發(fā)展規(guī)模越來越多，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在銀行中的地位也不斷提高。新形勢下，用戶對(duì)個(gè)人理財(cái)
科學(xué)與財(cái)富 2020年18期2020-09-09
- 互聯(lián)網(wǎng)金融背景下個(gè)人理財(cái)模式及風(fēng)險(xiǎn)防范
更多的資金，個(gè)人理財(cái)模式層出不窮，在給人們帶來多種選擇的同時(shí)，這些理財(cái)模式也隱含著許多的風(fēng)險(xiǎn)，筆者從互聯(lián)網(wǎng)普及的時(shí)代背景下出發(fā)，總結(jié)了目前主要的個(gè)人理財(cái)模式以及現(xiàn)實(shí)中的發(fā)展，并且分析了這些理財(cái)模式具有的風(fēng)險(xiǎn)以及如何采取有效的措施來防范這些風(fēng)險(xiǎn)。[關(guān)鍵詞]互聯(lián)網(wǎng)金融;個(gè)人理財(cái);道德風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)防范[DOI] 10.13939/j.cnki.zgsc.2020.10.1931 目前存在的幾種理財(cái)模式特點(diǎn)分析1.1 固有傳統(tǒng)個(gè)人理財(cái)模式雖然現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)普及程度很高，
中國市場 2020年10期2020-08-16
- 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)研究
。商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)一直是金融行業(yè)增長的關(guān)鍵。但是，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，各國中央銀行開始降低利率，使金融渠道、銀行存款和貸款多樣化。隨著差距的縮小和銷售增長的持續(xù)下降。相關(guān)的商業(yè)銀行肯定會(huì)發(fā)展其資產(chǎn)管理活動(dòng)，并探索各種收入來源。中國商業(yè)銀行的人事管理發(fā)展薄弱，與外資銀行存在顯著差異。理財(cái)產(chǎn)品一直是商業(yè)銀行個(gè)人金融服務(wù)的特征，所以我們有必要通過使商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型為生來評(píng)估國家資產(chǎn)管理服務(wù)的發(fā)展，并提出合理的刺激增長的措施?！娟P(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 ?個(gè)人理財(cái) ?
商情 2020年35期2020-08-16
- 理財(cái)新規(guī)背景下商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新研究
于商業(yè)銀行中個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提出新的監(jiān)管要求，為過度創(chuàng)新的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)畫上紅線，為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷、產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)控制等提出新方向?！娟P(guān)鍵詞】理財(cái)新規(guī);商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);業(yè)務(wù)創(chuàng)新一、理財(cái)新規(guī)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)的影響（一）打破剛性兌付理財(cái)新規(guī)中，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)中資產(chǎn)管理屬于表外業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)無法保本保收益，不支持任何形式墊付，不能實(shí)施表內(nèi)資產(chǎn)管理，保本理財(cái)產(chǎn)品正在退出個(gè)人理財(cái)的市場。近幾年的金融市場不斷發(fā)展，商業(yè)銀行中保本理財(cái)是獨(dú)特產(chǎn)物，前幾年中得到迅猛發(fā)展，而頒布
商情 2020年33期2020-07-23
- 新形勢下針對(duì)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的剖析
辰商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。本文從新形勢下我銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢和問題等方面，針對(duì)銀行下的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展前景進(jìn)行了以下剖析。【關(guān)鍵詞】個(gè)人理財(cái) ?銀行業(yè) ?新形勢一、引言個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中是主要之一。它可以促進(jìn)銀行業(yè)的發(fā)展還可以使銀行收入水平有所提升。近些年來我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行募集資金總額中的比重逐年增加，規(guī)模也在日益擴(kuò)增，業(yè)務(wù)量也不斷在增加。隨著這種發(fā)展趨勢，傳統(tǒng)銀行無法滿足當(dāng)前對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的需求。故而，如何使銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品
商情 2020年31期2020-07-23
- 哈爾濱銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新研究
的需求開發(fā)了個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品是銀行獲得利潤的來源之一，哈爾濱銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)起步相對(duì)晚，通過分析哈爾濱銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新環(huán)境，發(fā)現(xiàn)哈爾濱銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品存在的問題，對(duì)并提出解決對(duì)策。關(guān)鍵詞：銀行理財(cái);個(gè)人理財(cái);創(chuàng)新管理;互聯(lián)網(wǎng)金融互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展給傳統(tǒng)銀行的發(fā)展帶來了挑戰(zhàn)，各大銀行積極做出應(yīng)對(duì)措施，其中哈爾濱銀行采取了有效措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行發(fā)展中的不足，積極創(chuàng)新個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的種類，做到以客戶的需求為中心，為客戶提供更好的服務(wù)，同時(shí)哈爾濱銀行陸
現(xiàn)代營銷·學(xué)苑版 2020年6期2020-07-23
- 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)策略
而在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，其所蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)和遭到的投訴也越來越多，包括產(chǎn)品收益的不達(dá)預(yù)期、信息傳遞和披露的不透明、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示的不夠明了等，所以加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理成為不容忽視的一個(gè)新課題。本文通過一系列分析，希望為中國銀行漢口分行強(qiáng)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理提供參考。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);風(fēng)險(xiǎn)管理;改進(jìn)策略中圖分類號(hào)：F23文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：Adoi：10.19311/j.cnki.16723198.2020.23.0470引言改革開放以來，中國的經(jīng)
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2020年23期2020-07-20
- 試析我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
逐漸開始發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。作為一種新興業(yè)務(wù)，國內(nèi)各商業(yè)銀行都十分重視發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必要性，將發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶作為創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)增長重要手段。我國現(xiàn)階段，國有商業(yè)銀行在發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)重大機(jī)遇的同時(shí)，也面臨著不小的風(fēng)險(xiǎn)，急需構(gòu)建完善相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施來敦促其健康持續(xù)發(fā)展。本文提出了當(dāng)前我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中存在的問題，并進(jìn)行分析，提出了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范方面的建議。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);風(fēng)險(xiǎn)防范隨著我國經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、人們受教育水平的不斷提高，公眾會(huì)選擇
視界觀·上半月 2020年6期2020-06-27
- 新形勢下個(gè)人理財(cái)資產(chǎn)配置的優(yōu)化對(duì)策
、保值高效的個(gè)人理財(cái)資產(chǎn)配置方法來確保個(gè)人財(cái)富的穩(wěn)步增長。本文從個(gè)人理財(cái)概述入手，對(duì)現(xiàn)階段我國個(gè)人理財(cái)資產(chǎn)配置中存在的不足展開了相應(yīng)的分析與研究，并在此基礎(chǔ)上提出在新形勢背景下個(gè)人理財(cái)資產(chǎn)配置的優(yōu)化對(duì)策，希望能夠推動(dòng)我國個(gè)人理財(cái)資源配置工作的進(jìn)一步發(fā)展。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);資產(chǎn)配置;優(yōu)化對(duì)策在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的時(shí)代背景下，我國的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展走上了新的歷史征程，中國國民的個(gè)人財(cái)富不斷增長，人們對(duì)于理財(cái)、投資等資產(chǎn)配置的需求也大幅上升。近年來，國內(nèi)物價(jià)的持續(xù)上漲，廣大
現(xiàn)代營銷·學(xué)苑版 2020年3期2020-05-26
- 依托互聯(lián)網(wǎng)提升個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)效果分析
響和作用。而個(gè)人理財(cái)具有極強(qiáng)的實(shí)踐性和綜合性，在互聯(lián)網(wǎng)的影響下做出了改革和調(diào)整。而當(dāng)下《個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合的基礎(chǔ)上得到了相當(dāng)好的效果。本文通過對(duì)互聯(lián)網(wǎng)提升個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)效果進(jìn)行有效分析，進(jìn)一步在《個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)中挖掘互聯(lián)網(wǎng)資源。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng);《個(gè)人理財(cái)》;教學(xué)效果引言在投資與理財(cái)專業(yè)中開設(shè)了《個(gè)人理財(cái)》核心課程，該課程主要是為了能夠?qū)W(xué)生的理財(cái)能力、意識(shí)以及理財(cái)素養(yǎng)進(jìn)行提升和加強(qiáng)。該課程的開設(shè)不僅僅是將學(xué)生個(gè)人理財(cái)的需求進(jìn)行滿足，也同
現(xiàn)代營銷·理論 2020年6期2020-05-19
- 我國居民個(gè)人理財(cái)規(guī)劃研究
促進(jìn)我國居民個(gè)人理財(cái)規(guī)劃能力及其水平的提升，為我國居民的幸福生活提供更多的物質(zhì)保障。關(guān)鍵詞：理財(cái);個(gè)人理財(cái);現(xiàn)狀;完善一、引言自改革開放以來，我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)取得了快速的發(fā)展，居民生活水平不斷提升。面對(duì)日益增長的財(cái)富，我國居民的理財(cái)意識(shí)以及理財(cái)需求越來越強(qiáng)烈。與快速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)以及快速增長的收入水平相比較，我國居民的理財(cái)意識(shí)以及理財(cái)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)相對(duì)匱乏，不同社會(huì)階層群體理財(cái)能力也存在較大的差異。近年來，我國的理財(cái)市場雖然獲得了快速的發(fā)展，但理財(cái)市場上的各理財(cái)機(jī)構(gòu)的
科學(xué)與財(cái)富 2020年5期2020-05-06
- 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)顧問勝任力模型的構(gòu)建及應(yīng)用研究
為商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來了契機(jī)。就當(dāng)前來看，國內(nèi)越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始將個(gè)人理財(cái)顧問制納入到業(yè)務(wù)管理的過程中來，在個(gè)人理財(cái)顧問負(fù)責(zé)制度實(shí)施過程中，個(gè)人理財(cái)顧問的角色和能力越來越重要。近年來，國內(nèi)商業(yè)銀行人力資源管理較為熱門的話題就是勝任力的構(gòu)建和應(yīng)用。本文分析并介紹了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)顧問勝任力模型的構(gòu)建與應(yīng)用現(xiàn)狀，并針對(duì)當(dāng)前所存在的問題提出了一些改進(jìn)建議。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);構(gòu)建及應(yīng)用個(gè)人理財(cái)顧問的能力和商業(yè)銀行的利潤有著直接的關(guān)系。
財(cái)會(huì)學(xué)習(xí) 2020年7期2020-04-01
- 招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及問題研究
多的人關(guān)注了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。隨著傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)收益的逐步萎縮，通過個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)營，給商業(yè)銀行提供了更大的市場獲利空間。本文以招商銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展作為研究對(duì)象，希望通過對(duì)招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的研究，找到招商銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，為其提供有效的解決對(duì)策。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 個(gè)人理財(cái) 同質(zhì)化 差異 需求隨著我國利率市場化發(fā)展進(jìn)程的加快，我國商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)利差收益空間日漸萎縮，因此更多的商業(yè)銀行開始發(fā)展個(gè)人理財(cái)，招商銀行在經(jīng)營個(gè)人理財(cái)業(yè)
時(shí)代金融 2020年2期2020-02-20
- 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀研究
國的商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向著更高效、更專業(yè)、更人性化的方向發(fā)展?？傮w來看，我國商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展較為成熟，但發(fā)展中仍存在一些問題，整體發(fā)展過程并不順暢。本文匯總了部分問題，并根據(jù)實(shí)際情況提出了解決對(duì)策?！娟P(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 ?個(gè)人理財(cái) ?理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行獲取高端客戶的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，也是各大銀行提升整體競爭力的一個(gè)有效抓手。我國商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相對(duì)于發(fā)達(dá)國家起步較晚，發(fā)展較慢，而發(fā)達(dá)國家的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)因發(fā)展歷史較久，產(chǎn)品豐富規(guī)模較大，多可
商情 2020年2期2020-02-14
- 龍江銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問題及對(duì)策分析
李嘉慧摘要：個(gè)人理財(cái)是一個(gè)以個(gè)人為主體的重要的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，需要專業(yè)的知識(shí)和手段來支持。作為金融機(jī)構(gòu)，龍江銀行為客戶提供各種金融服務(wù)，在個(gè)人金融活動(dòng)中發(fā)揮了重要作用。本研究通過分析在實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程中龍江銀行理財(cái)工作人員和個(gè)人理財(cái)投資者存在各種問題，從而找出相應(yīng)解決對(duì)策：如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與預(yù)期收益率情況;加大個(gè)人理財(cái)方案的宣傳力度;培養(yǎng)投資者正確的理財(cái)觀念等，以期為龍江銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的下一步發(fā)展做好基礎(chǔ)。關(guān)鍵詞：龍江銀行;個(gè)人理財(cái);金融服務(wù)中圖分類號(hào)：
北方經(jīng)貿(mào) 2019年11期2019-12-27
- 合肥市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究
高，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展非常迅速。伴隨利率市場化的進(jìn)程接近結(jié)束，商業(yè)銀行以存貸利差為主的利潤長空間被不斷壓縮，中間業(yè)務(wù)逐漸成為新的利潤增長點(diǎn)，其中理財(cái)業(yè)務(wù)尤其是與資本市場相關(guān)的理財(cái)產(chǎn)品收入對(duì)中間業(yè)務(wù)收入的增長貢獻(xiàn)很大。然而目前同質(zhì)化的產(chǎn)品、專業(yè)人才的缺乏、不完善的監(jiān)管機(jī)制以及不健全的資本市場等因素限制了個(gè)人理財(cái)服務(wù)的發(fā)展。本文以合肥市商業(yè)銀行為例，分析個(gè)人金融服務(wù)的現(xiàn)狀，研究意義，發(fā)展過程中的理論基礎(chǔ)和存在的問題，提出促進(jìn)合肥市商業(yè)銀行個(gè)人發(fā)展財(cái)務(wù)業(yè)
智富時(shí)代 2019年11期2019-12-26
- 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新對(duì)策分析
既給商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)帶來的新機(jī)遇，同時(shí)也給商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)帶來了新挑戰(zhàn)。新的機(jī)遇在于通過互聯(lián)網(wǎng)可以找尋到更多的個(gè)體投資者，新的挑戰(zhàn)在于新興的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品通過其便利性、高收益性在吸引著眾多的個(gè)體投資者。據(jù)天弘余額寶在2018年出示的年度報(bào)告顯示，在2018年一整年中，投入余額寶的資金總數(shù)量為1.13萬億元，并且活躍總用戶量為5.88億人，也就是說全國有三分之一的個(gè)體投資者在參與余額寶的投資理財(cái)項(xiàng)目。由此可見，新興的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品在逐漸打破傳
智富時(shí)代 2019年11期2019-12-26
- 微課視角下高職個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)優(yōu)化分析
高職院校 ?個(gè)人理財(cái) ?實(shí)踐教學(xué)微課是告知院校教學(xué)中重要工具，能夠?yàn)閷W(xué)生展示多元化、趣味性和可視化的教學(xué)內(nèi)容，微課教學(xué)能夠?yàn)閷W(xué)生創(chuàng)設(shè)良好教學(xué)情景，強(qiáng)化學(xué)生對(duì)理財(cái)課程知識(shí)的理解和掌握。高職個(gè)人理財(cái)課程是一門應(yīng)用性比較強(qiáng)大的基礎(chǔ)課程內(nèi)容，教師要善于借助微課對(duì)學(xué)生所學(xué)課程內(nèi)容進(jìn)行講解和分析，借助微課激發(fā)學(xué)生興趣，提升學(xué)生主觀能動(dòng)性，強(qiáng)化學(xué)生個(gè)人理財(cái)專業(yè)實(shí)踐能力。一、微課在高職個(gè)人理財(cái)課程中優(yōu)勢個(gè)人理財(cái)屬于高職院校中一門比較重要的課程內(nèi)容，自身具備一定綜合性和實(shí)踐
財(cái)經(jīng)界·上旬刊 2019年12期2019-12-20
- 《個(gè)人理財(cái)》課程調(diào)查與改革研究
本文基于《個(gè)人理財(cái)》課程問卷調(diào)查結(jié)果，得出該課程的優(yōu)勢與需要改進(jìn)之處。根據(jù)改進(jìn)之處，提出課程改革建議?！娟P(guān)鍵詞】 《個(gè)人理財(cái)》課程 問卷調(diào)查 課程改革1 問卷調(diào)查目的與內(nèi)容問卷調(diào)查的主要目的是：調(diào)查學(xué)生對(duì)《個(gè)人理財(cái)》課程的滿意度、課程期望和建議，同時(shí)調(diào)查現(xiàn)階段實(shí)施的教學(xué)手段——信息化教學(xué)、小組協(xié)作學(xué)習(xí)等效果如何。問卷共有10個(gè)問題，內(nèi)容包括學(xué)生對(duì)課程興趣度、感興趣之處、喜歡的授課方式、學(xué)習(xí)收獲、課程建議與期望、學(xué)習(xí)難度之處、實(shí)訓(xùn)環(huán)境、教師授課情況等。2
大經(jīng)貿(mào) 2019年9期2019-11-27
- 個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)模式探究
是在職場上，個(gè)人理財(cái)都成為了管理者必不可少的一項(xiàng)專有技能。目前，中國已進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代，社會(huì)對(duì)具有現(xiàn)代理財(cái)觀念和較高理財(cái)能力的專業(yè)理財(cái)人才的需求也越來越大。那么高校對(duì)于個(gè)人理財(cái)課程的教學(xué)效果的提升也是社會(huì)對(duì)理財(cái)人員的客觀需要。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);教學(xué);職業(yè)1 引言隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速增長，商業(yè)活動(dòng)日趨頻繁和復(fù)雜，無論是生活中還是在職場上，個(gè)人理財(cái)都成為了管理者必不可少的一項(xiàng)專有技能。目前，中國已進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代，社會(huì)對(duì)具有現(xiàn)代理財(cái)觀念和較高理財(cái)能力的專業(yè)理財(cái)人
卷宗 2019年29期2019-11-11
- 交通銀行河南省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
：交通銀行;個(gè)人理財(cái);業(yè)務(wù)發(fā)展一、交通銀行河南省分行概況交通銀行創(chuàng)建于1908年（清光緒34 年），當(dāng)時(shí)的交通銀行借款贖回京漢鐵路，擔(dān)負(fù)起國家銀行的職能，在1958年的時(shí)候，中國金融體制變化，交通銀行撤并獨(dú)留香港分行，交通銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)改革的發(fā)展重新組建于1986年，是我國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，在2007年的時(shí)候，交通銀行成功登陸A股市場，加快接軌國際一流商業(yè)銀行。2010年，交通銀行作為上海世博會(huì)“唯一商業(yè)銀行合作伙伴”。交通銀行河南省分行于
中國集體經(jīng)濟(jì) 2019年28期2019-10-30
- 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀及對(duì)策分析
富增值方式，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，通過分析發(fā)現(xiàn)我國個(gè)人理財(cái)市場雖然產(chǎn)品數(shù)量不斷上升，規(guī)模不斷擴(kuò)大，但產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象較嚴(yán)重，分業(yè)經(jīng)營、從業(yè)人員素質(zhì)不高、監(jiān)管不嚴(yán)又限制了理財(cái)市場的發(fā)展，最后提出了我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)市場可持續(xù)發(fā)展的政策建議。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái);理財(cái)產(chǎn)品;城鎮(zhèn)居民可支配收入;個(gè)人存款率中圖分類號(hào)：F23 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2019.30.0551 引言近年來，隨著經(jīng)濟(jì)水平的不斷提高， GDP
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2019年30期2019-10-25
- 我國銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)差異化競爭策略研究
已意識(shí)到發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，怎樣與自身比較優(yōu)勢與業(yè)務(wù)特色相結(jié)合，找準(zhǔn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場定位，通過差異化營銷方案實(shí)現(xiàn)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展，是我國銀行業(yè)需要解決的一個(gè)重點(diǎn)問題。本研究通過我國銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的差異化表現(xiàn)，提出銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)差異化競爭策略。【關(guān)鍵詞】個(gè)人理財(cái)? 銀行? 差異化競爭? 策略近年來，我國社會(huì)得到迅猛發(fā)展，使得個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)備受金融界關(guān)注，目前個(gè)人理財(cái)已成為我國銀行發(fā)展的一個(gè)新經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，同時(shí)也是行業(yè)間競爭的關(guān)鍵。但目前我國
商情 2019年45期2019-10-20
- 東莞商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策
莞市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)而研究其存在的風(fēng)險(xiǎn)。研究表明：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)給東莞商業(yè)銀行帶來豐厚收入的同時(shí)也帶來了市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等;健全風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制、完善信息披露制度，加強(qiáng)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)則是促進(jìn)東莞市商業(yè)銀行該業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展的有效措施。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái);風(fēng)險(xiǎn);防范對(duì)策中圖分類號(hào)：F23 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2019.26.0611 東莞商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2019年26期2019-10-06
- 合肥市居民個(gè)人理財(cái)調(diào)查和分析
繞“城市居民個(gè)人理財(cái)調(diào)查和分析-合肥市”的主題和研究目的進(jìn)行問卷設(shè)計(jì)，然后以問卷的形式對(duì)合肥市居民隨機(jī)抽樣調(diào)查。研究的目的是通過歸納整理600多份調(diào)查問卷，分析了解目前的合肥居民的個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀，進(jìn)而研究對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的因素，得出結(jié)論并給出關(guān)于合肥市居民個(gè)人理財(cái)持續(xù)發(fā)展的建議。關(guān)鍵詞：合肥居民;個(gè)人理財(cái);調(diào)查分析;結(jié)論建議一、 引言近年來國內(nèi)各地區(qū)發(fā)展不平衡、城鄉(xiāng)發(fā)展差距大、環(huán)境污染、資源短缺等問題在影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的同時(shí)影響了金融市場的穩(wěn)定。在這種大環(huán)境下
商訊·公司金融 2019年5期2019-09-10
- 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題及對(duì)策探析
我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展始于20世紀(jì)90年代的中期，與國外發(fā)展成熟的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相比，我國僅僅是起步階段。隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速升溫，居民的收入總體水平及其生活方式、消費(fèi)觀念的轉(zhuǎn)變，居民的個(gè)人理財(cái)理念及投資觀念出現(xiàn)逐步增強(qiáng)趨勢，對(duì)金融服務(wù)的需求也隨之逐漸趨于多元化，個(gè)人理財(cái)服務(wù)的發(fā)展?jié)u漸成為商業(yè)銀行關(guān)注的焦點(diǎn)。本文針對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)發(fā)展分析了當(dāng)前存在的關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品單一化;金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營;客戶資源不合理;理財(cái)顧問素質(zhì)不足;銀行風(fēng)險(xiǎn)揭露問題，并在最后提出了創(chuàng)
商訊·公司金融 2019年30期2019-09-10
- 基于微視頻等教學(xué)資源的《個(gè)人理財(cái)》課程網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)構(gòu)建
學(xué)習(xí)能力?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">個(gè)人理財(cái)》課程作為財(cái)商培養(yǎng)課程，理論和實(shí)踐應(yīng)用的結(jié)合尤為重要?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">個(gè)人理財(cái)》課程網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)的開發(fā)要結(jié)合學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn)和課程的難點(diǎn)、重點(diǎn)，精選小知識(shí)模塊，進(jìn)行微視頻的制作，同時(shí)要注重校企合作共同開發(fā)課程。【關(guān)鍵詞】微視頻；網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)；教學(xué)素材【中圖分類號(hào)】G434 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-0688（2019）01-0140-02《個(gè)人理財(cái)》課程作為大學(xué)生財(cái)商培養(yǎng)的專門課程，在培養(yǎng)大學(xué)生樹立正確的金錢觀、消費(fèi)觀和理財(cái)觀方面起著不可替
企業(yè)科技與發(fā)展 2019年1期2019-09-10
- 利率市場化背景下的商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分析
;商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái)一、前言利率化市場指的是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資利率，在這段時(shí)間中，貨幣當(dāng)局不再進(jìn)行強(qiáng)硬的控制，而是將市場的參與者作為主導(dǎo)的對(duì)象，讓利率充分發(fā)揮決定作用，刺激并發(fā)展經(jīng)濟(jì)。在這種情況下，為了吸納更多的貨幣，商業(yè)銀行作為金融活動(dòng)的組織者，需要承擔(dān)起更多的經(jīng)營者責(zé)任，進(jìn)行個(gè)人理財(cái)活動(dòng)。二、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品更加貼近需求市場利率化伴隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，商業(yè)銀行面臨更多的風(fēng)險(xiǎn)，其中個(gè)人理財(cái)項(xiàng)產(chǎn)品作為儲(chǔ)戶參與經(jīng)濟(jì)市場的主要途徑，也承擔(dān)了諸多的風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素，所
環(huán)球市場 2019年30期2019-09-10
- 淺析我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展
渠道，推動(dòng)了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展。盡管在與西方發(fā)達(dá)國家相比之下，我國商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)起步較晚，但其發(fā)展迅速，經(jīng)濟(jì)效果顯著。值得注意的是，盡管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行來說具有較高的收益性，能給其帶來了巨大的機(jī)遇和前景，但其中的潛在問題也逐漸顯露。近幾年尤為嚴(yán)重，出現(xiàn)了一系列“零回報(bào)”和“負(fù)收益”金融產(chǎn)品，中國人民銀行于2012年造成金融產(chǎn)品違約事故;2017年民生銀行于2017年發(fā)生“飛盤案”等重大事件已經(jīng)引起市場對(duì)金融產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)的廣泛
環(huán)球市場 2019年2期2019-09-10
- 互聯(lián)網(wǎng)金融下個(gè)人理財(cái)模式探究
聯(lián)網(wǎng)金融下的個(gè)人理財(cái)模式，通過創(chuàng)意創(chuàng)新的結(jié)合方式讓互聯(lián)網(wǎng)金融和傳統(tǒng)金融相互取長補(bǔ)短，提供更多理財(cái)模式的選擇。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;個(gè)人理財(cái);模式一、互聯(lián)網(wǎng)金融簡介（1）互聯(lián)網(wǎng)金融互聯(lián)網(wǎng)金融是通過網(wǎng)絡(luò)和新媒體的技術(shù)，在整體市場的背景下建立的新型的理財(cái)模式和理財(cái)內(nèi)容，給人們的理財(cái)模式提供了更多選擇的機(jī)會(huì)。個(gè)人理財(cái)可以通過互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)現(xiàn)。傳統(tǒng)形式下的金融是通過基金，證券，或者銀行儲(chǔ)蓄等方式來管理自己的財(cái)產(chǎn)，而通過互聯(lián)網(wǎng)金融，個(gè)人理財(cái)可以采取移動(dòng)支付，網(wǎng)上交易等方式
財(cái)訊 2019年20期2019-08-21
- 以能力培養(yǎng)為導(dǎo)向的個(gè)人理財(cái)教學(xué)改革探討
技能性人才，個(gè)人理財(cái)是一門應(yīng)用型較強(qiáng)的學(xué)科，旨在培養(yǎng)具有金融問題分析、投資理財(cái)技能，能為客戶量身提供理財(cái)服務(wù)的技能型人才。本文主要探討高職院校如何進(jìn)行以能力為導(dǎo)向的課程改革，在研究個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)改革的必要性，個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)存在的問題的基礎(chǔ)上，研究如何將個(gè)人理財(cái)教學(xué)從傳統(tǒng)的以理財(cái)知識(shí)傳授為目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)橐耘囵B(yǎng)學(xué)生為客理財(cái)實(shí)踐能力為目標(biāo)。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái)? 能力培養(yǎng)? 教學(xué)改革一、個(gè)人理財(cái)教學(xué)改革的必要性分析個(gè)人理財(cái)是高職院校金融專業(yè)的核心課程，也是一門實(shí)踐性
時(shí)代金融 2019年17期2019-08-07
- 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代個(gè)人理財(cái)資產(chǎn)組合設(shè)計(jì)研究
網(wǎng)金融時(shí)代;個(gè)人理財(cái);資產(chǎn)組合;設(shè)計(jì)中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2019）015-0337-01一、傳統(tǒng)個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)主要是以儲(chǔ)蓄銀行主要是以個(gè)人理財(cái)為主，而由商業(yè)銀行提供的個(gè)人理財(cái)實(shí)際上是商業(yè)銀行本身的特點(diǎn)，能夠?yàn)樗?wù)的客戶提供財(cái)務(wù)狀況分析，以及財(cái)務(wù)的合理規(guī)劃，資產(chǎn)管理等，相比傳統(tǒng)意義上的個(gè)人理財(cái)來說選擇面窄，同時(shí)很多理財(cái)方案是被動(dòng)式的，主動(dòng)權(quán)在銀行等金融機(jī)構(gòu)中。其次所需要的投資門檻高，通常需要投入大量的資金，
現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息 2019年10期2019-08-06
- 淺析奢侈品投資
侈品;投資;個(gè)人理財(cái)當(dāng)人們的生活檔次不斷的提升，人們不再僅僅滿足于衣食住行基本生活保障，奢侈品也從以前的奢望中慢慢普及到普通老百姓當(dāng)中。而這種超出人們生存發(fā)展需要范圍的消費(fèi)品也擁有了巨大的投資價(jià)值。下文我將奢侈品投資簡單分為兩個(gè)主要方面進(jìn)行淺析。一、奢侈品的定義、特點(diǎn)及中國市場起源（一）奢侈品的定義奢侈品，在國際上被認(rèn)為是超出人們目前生存與發(fā)展所需要范疇的，具備獨(dú)一無二、稀有等特質(zhì)的消費(fèi)品，又被稱為生活非必需品。在經(jīng)濟(jì)學(xué)角度認(rèn)為是隨著國民收入的日益上升，國
青年與社會(huì) 2019年16期2019-07-19
- 淺析中國居民個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀及問題
等問題制約了個(gè)人理財(cái)行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。本文通過淺析中國居民個(gè)人理財(cái)的現(xiàn)狀問題，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，以期為中國居民健康理財(cái)提供一個(gè)參考?！娟P(guān)鍵詞】個(gè)人理財(cái);問題分析;對(duì)策建議【中圖分類號(hào)】F832.48 ??????【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A【文章編號(hào)】2095-3089（2019）15-0009-01隨著居民收入水平的提高以及消費(fèi)儲(chǔ)蓄理念的轉(zhuǎn)變，中國居民在個(gè)人理財(cái)方面的意識(shí)越來越強(qiáng)烈，并不斷尋找新的投資渠道以更好地實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。中國居民對(duì)理財(cái)需求的增加，使得中國理財(cái)行
課程教育研究·學(xué)法教法研究 2019年15期2019-07-15
- 《個(gè)人理財(cái)》課程思政教學(xué)的思考
建設(shè)。二、《個(gè)人理財(cái)》課程特性1.綜合性強(qiáng)?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">個(gè)人理財(cái)》課程核心內(nèi)容包括投資規(guī)劃、住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收和遺產(chǎn)規(guī)劃等各類理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能，以及家庭財(cái)務(wù)分析管理和理財(cái)規(guī)劃書撰寫等綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容。課程內(nèi)容涉及金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、稅收學(xué)、遺產(chǎn)、社會(huì)保障等多學(xué)科知識(shí)，綜合性很強(qiáng)。2.實(shí)務(wù)性強(qiáng)。《個(gè)人理財(cái)》課程內(nèi)容與個(gè)人家庭生活聯(lián)系緊密，同時(shí)，課程緊密結(jié)合中國金融市場，講授各類理財(cái)工具與理財(cái)產(chǎn)品，講述理財(cái)規(guī)劃的原則和實(shí)務(wù)操作流
消費(fèi)導(dǎo)刊 2019年45期2019-07-12
- 事業(yè)單位職工個(gè)人理財(cái)規(guī)劃探究
群體，分析其個(gè)人理財(cái)規(guī)劃存在保險(xiǎn)和養(yǎng)老規(guī)劃考慮不周全、教育支出安排比重過大、消費(fèi)規(guī)劃有時(shí)會(huì)陷于困境、投資規(guī)劃的效果不佳等問題，提出事業(yè)單位職工急需在保險(xiǎn)和養(yǎng)老規(guī)劃上加大投入，教育規(guī)劃適合而止，謹(jǐn)慎貸款和投資房地產(chǎn)要慎重，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與堅(jiān)持組合投資等建議。關(guān)鍵詞：事業(yè)單位職工;個(gè)人理財(cái);問題;對(duì)策中圖分類號(hào)：F832 ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A ? ? ?文章編號(hào)：1673-291X（2019）06-0065-02一、文獻(xiàn)綜述梳理近二十年中國家庭理財(cái)規(guī)劃的
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2019年6期2019-07-08
- 互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)發(fā)展對(duì)策研究
;商業(yè)銀行;個(gè)人理財(cái)【中圖分類號(hào)】F832.2 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-0688（2019）12-0146-021 互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大近年來，國內(nèi)商業(yè)銀行爭搶存款的競爭日漸激烈。理財(cái)，作為一種轉(zhuǎn)化存款的方式，也一直是銀行吸引存款的招牌。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模逐年增長。據(jù)中國證券網(wǎng)統(tǒng)計(jì)，2007—2012年，我國商業(yè)銀行發(fā)行規(guī)模增長了4 000萬億元。2003—2016年，基金發(fā)行總數(shù)增加了8
企業(yè)科技與發(fā)展 2019年12期2019-06-29