民間借貸
- 民間借貸法律規(guī)制對犯罪的影響
元[摘 要：民間借貸時常引發(fā)犯罪行為，這是民間借貸利率管制和高利貸入罪的重要理由。本文采用中國裁判文書網刑事一審判決書的犯罪數(shù)據，基于民間借貸利率上限調整和高利貸入罪的準自然實驗，利用雙重差分模型實證檢驗了民間借貸法律規(guī)制對犯罪的影響。結果顯示，民間借貸利率上限提高會增加非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、詐騙罪、合同詐騙罪和賭博罪，而高利貸入罪不但沒有遏制民間借貸相關犯罪，反而增加了非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、合同詐騙罪、強迫交易罪和敲詐勒索罪。進一步分析發(fā)
財經問題研究 2023年5期2023-05-21
- 網絡“套路貸”涉黑案件辦案思路
路貸”是假借民間借貸之名非法占有他人財物的類型化犯罪行為。按照主客觀一致原則，對存在制造民間借貸假象、制造虛假給付事實、故意制造違約、肆意認定違約、違約金及利息畸高、惡意壘高債務、軟硬兼施“索債”等情況，綜合認定具有非法占有目的，屬于“套路貸犯罪”。對有組織地實施網絡“套路貸”犯罪活動，實施“軟暴力”催收達到“暴力”等相當程度，產生欺壓、殘害群眾的后果，在網絡空間和現(xiàn)實社會造成復合危害，依法認定為組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪。關鍵詞：黑社會性質組織犯
中國檢察官·經典案例 2023年3期2023-04-20
- 刑民交叉視角下民間借貸行為規(guī)制探析
要：隨著《新民間借貸司法解釋》和《民法典》等頒布適用，民間借貸案件跨越刑民現(xiàn)象越來越多。民間借貸的刑民交叉問題不僅在司法實踐領域難以界定，使得定罪量刑自由度較大；而且在律師實務中，律師針對千變萬化的案情，也沒有一個清晰的指導性文件提供論據。因此，從總結當下法規(guī)出發(fā)，結合司法案例與學界觀點，綜合考慮刑民界限，對規(guī)制民間借貸行為的刑民交叉問題提出思考。關鍵詞：民間借貸；刑民交叉；借貸中圖分類號：F23?????文獻標識碼：A??????doi：10.19311
現(xiàn)代商貿工業(yè) 2023年2期2023-02-17
- 放貸生利型受賄犯罪的司法認定
決定是否刺破民間借貸的面紗認定受賄犯罪。常見的放貸生利型受賄犯罪可以分為以放貸為名收受賄賂和超出應得利息收受賄賂兩種類型。前者應當將全部利息數(shù)額認定為受賄數(shù)額，后者應當將超出正常利率范圍的利息認定為受賄數(shù)額。關鍵詞：受賄犯罪 權錢交易 民間借貸 犯罪數(shù)額一、放貸生利型受賄犯罪的法律適用爭議［案例一］趙某系甲縣縣委書記，因工作原因與周某相識。2012年5月，周某向趙某提及自己準備開設典當行。數(shù)月后，趙某提出希望將自有資金人民幣100萬元投入周某準備開設的典當
中國檢察官·經典案例 2022年12期2023-01-06
- “民間借貸”之名難掩貪腐之實
明被指“通過民間借貸獲取大額回報”這一情節(jié)引人關注。何為“通過民間借貸獲取大額回報”？中央紀委國家監(jiān)委網站曾在交流互動板塊予以解釋，是指黨和國家機關、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體、基層群眾性自治組織中從事公務活動的黨員通過民間借貸等金融活動，從管理和服務對象獲取大額回報，影響公正執(zhí)行公務的行為。關于“大額回報”的標準，要結合當?shù)厥杖胨?、平衡同類案件情況進行綜合認定。針對黨員干部違規(guī)參與民間借貸的行為，《中國共產黨紀律處分條例》第九十條規(guī)定：“通過民間借貸
廉政瞭望 2022年14期2022-08-18
- 民間借貸領域刑民交叉問題再審視
慶微摘 要：民間借貸領域刑民交叉現(xiàn)象突出，實踐中對于刑事判決能否啟動民事抗訴程序存在較大爭議。結合刑事判決認定的事實并不當然影響民事判決認定的事實、涉嫌犯罪并不當然導致合同無效、刑事案件中的證據也并不當然在民事案件中予以采信等因素，刑事判決并不當然成為啟動民事抗訴程序的依據。對于民間借貸領域刑民交叉案件的審查，應轉變刑事優(yōu)于民事的理念，以刑、民案件的事實關聯(lián)度為標準，劃分同一事實、涉眾案件、關聯(lián)事實三個維度處理。關鍵詞：民間借貸 刑民交叉 民事抗訴民間借貸
中國檢察官·司法務實 2022年6期2022-07-08
- “民間借貸”之名難掩貪腐之實
明被指“通過民間借貸獲取大額回報”這一情節(jié)引人關注。何為“通過民間借貸獲取大額回報”？中央紀委國家監(jiān)委網站曾在交流互動板塊予以解釋，是指黨和國家機關、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體、基層群眾性自治組織中從事公務活動的黨員通過民間借貸等金融活動，從管理和服務對象獲取大額回報，影響公正執(zhí)行公務的行為。關于“大額回報”的標準，要結合當?shù)厥杖胨?、平衡同類案件情況進行綜合認定。針對黨員干部違規(guī)參與民間借貸的行為，《中國共產黨紀律處分條例》第九十條規(guī)定：“通過民間借貸
廉政瞭望·下半月 2022年7期2022-05-30
- 職業(yè)放貸行為治理之我見
職業(yè)放貸人;民間借貸;職業(yè)放貸人名錄中圖分類號：D922.282文獻標識碼：A文章編號：2095-6916（2022）05-0075-04一、職業(yè)放貸人的定義界定筆者對“裁判文書網”中職業(yè)放貸人作為原告方的案件進行統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)法院否認原告職業(yè)放貸人定性的裁判理由主要有三類：一是原告放貸不具有營利性、連續(xù)性、對象不特定性的特點。二是原告從事其他職業(yè)，沒有證據證明其以放貸收取的利息作為主要經濟來源。三是未進行任何有效論證就否認職業(yè)放貸人的定性。由此可見，司法實踐
西部學刊 2022年5期2022-04-08
- 淺議場外配資行為的刑法規(guī)制
：場外配資 民間借貸 非法經營 刑事犯罪【基本案情】2019年3月至2020年12月，李某某在經營上海某資產管理有限公司期間，未經國家有關主管機關批準，通過開發(fā)“行情精靈”分倉交易軟件或者出借證券賬戶兩種模式，以提供1：3至1：10比例不等的配資為名，組織業(yè)務員通過微信、口口相傳等方式招攬投資人從事證券交易，并賺取交易手續(xù)費及配資利息。經審計，投資人共投入保證金合計人民幣（以下幣種同）5700萬余，配資后金額合計4億余元，李某等人共獲利240萬余元。本案中
中國檢察官·經典案例 2021年8期2021-11-29
- 民間借貸糾紛案件的特點及解決路徑
蔣昊君摘要：民間借貸是一種自發(fā)的民間融資活動，是正規(guī)金融機構社會經濟服務的必要補充和完善。由于民間借貸缺乏系統(tǒng)性的規(guī)范和制度，使得民間借貸糾紛案件日趨增多、案件處理的難度相應加大。要推動民間借貸活動的健康理性發(fā)展，就必須深入研究民間借貸糾紛案件的特點，明確導致民間借貸糾紛多發(fā)的主要原因，有目的、有重點地探討民間借貸糾紛的合理解決路徑。創(chuàng)設一個規(guī)范、和諧的民間借貸環(huán)境，引導民間資本健康流動，實現(xiàn)民間借貸的風險可控和有效監(jiān)管。關鍵詞：民間借貸;糾紛案件;解決路
時代商家 2021年32期2021-11-29
- 我國民間借貸的法律規(guī)制
陳詩華摘要：民間借貸是社會的重要融資方式，隨著經濟的發(fā)展進步，民間借貸現(xiàn)已成為正規(guī)金融機構有關借貸方面的有力補充。2020年8月18日最高人民法院審判委員會第1809次會議《關于修改的決定》已于2020年8月20日生效，但是隨著民間借貸的壯大，與之對應的法律問題也顯現(xiàn)了出來。只有全面貫徹實施最高人民法院的決定，加強監(jiān)管和規(guī)制民間借貸法律問題，才能更好地穩(wěn)定我國的金融交易市場。關鍵詞：民間借貸;監(jiān)管機制;法律規(guī)制民間借貸是我國自春秋時期就具有的民間融資方式，
中國集體經濟 2021年27期2021-09-09
- 論民間借貸背景下夫妻共同債務的法律認定
嬌摘要：涉及民間借貸的夫妻共同債務糾紛案件的裁判結果對婚姻、家庭影響極大，法律和司法解釋如何公正認定夫妻共同債務成為司法實踐中的難題。在最高人民法院施行《關于審理涉及夫妻債務糾紛案件適用法律有關問題的解釋》之后，實踐中對認定夫妻共同債務標準認識存在的爭議一定程度減弱?！睹穹ǖ洹返?064條、1065條雖然界定了夫妻共同債務，但其內涵仍過于寬泛和模糊。以私法自治為原則，重新審視夫妻共同債務的分類標準問題;以保護信賴利益為視角，轉移立法重心于具體債務清償規(guī)則的
錦繡·中旬刊 2021年9期2021-08-31
- 淺析民間借貸的司法認定
斷發(fā)展，關于民間借貸的問題也層出不窮。民間借貸，是指除以貸款業(yè)務為業(yè)的金融機構以外的其他民事主體之間訂立的，以資金出借及本金、利息返還為主要權利義務內容的民事法律行為，是一種廣泛存在的民間金融活動。民間借貸糾紛案件關系復雜，案件定性難、爭議查清難、利率及違約損失確定難，審理工作更是難上加難。然而當前這類案件隨著民間借貸需求的增長呈現(xiàn)上升趨勢，對于如何提高民間借貸糾紛案件的審理公平、公正及加快審理進度，是當前法院迫在眉睫的任務。關鍵詞：糾紛;民間借貸;司法認
中國集體經濟 2021年20期2021-08-09
- 中小企業(yè)融資難原因分析及對策思考
企業(yè) 融資 民間借貸 應收賬款 保理中小企業(yè)作為我國經濟發(fā)展中的重要參與者，其數(shù)量在近年迅猛增加，然而受2019年以來中美貿易戰(zhàn)升溫、2020年新冠疫情沖擊、人民幣匯率波動等多重因素影響，使得以出口為主的中小企業(yè)訂單萎縮，陷入經營困境。而中小企業(yè)由于增信擔保措施不足難以獲得銀行貸款，加上其他融資渠道過于狹窄，造成資金緊張，致使不少中小企業(yè)不得不將融資渠道轉向民間借貸。民間借貸雖然短期內可為中小企業(yè)提供過橋資金，但民間借貸也存在諸如缺乏法律和法規(guī)監(jiān)管、交易存
時代金融 2021年16期2021-07-20
- 民間借貸利率司法保護變化探究
入發(fā)展，我國民間借貸作為傳統(tǒng)金融行業(yè)外的補充，對推動社會資本流動和助力中小微企業(yè)發(fā)展起著重要的作用，為了適應新時代多種因素環(huán)境的變化，2020年司法解釋做出了新的修改，特別是對借貸利率的司法保護的限額做出了新的規(guī)定，修改借貸利率限額的內容，促進未來民間借貸的良性發(fā)展。關鍵詞：民間借貸 利息 司法保護2020年8月18日，最高人民法院對民間借貸司法解釋進行了修改，其中最核心的修改內容是對民間借貸中借貸利率上線規(guī)制的調整，此次是在新時代下，基于我國民間借貸實踐
公關世界 2021年10期2021-06-20
- 《民法典》視角下非法放貸行為的刑法規(guī)制
貸;民法典;民間借貸;刑民銜接[中圖分類號]D920.0?[文獻標志碼]A?[文章編號]2095-0292（2021）02-0066-06[作者簡介]馬松建，鄭州大學法學院教授，博士研究生導師，法學博士，研究方向：刑法學;陳姝冰，鄭州大學法學院碩士研究生，研究方向：刑法學。一、非法放貸的類型及認定（一）高利貸規(guī)制標準的變化發(fā)放高利貸是指放貸方通過非官方渠道發(fā)放貸款、以獲得高息為目的的行為，其本質是民間借貸。涂漢江非法經營案當屬高利放貸行為入罪第一案[1]，
哈爾濱師范大學·社會科學學報 2021年2期2021-06-15
- 規(guī)避不良民間借貸關系的產生及相關制度探討
要：通過對民間借貸案件債務人拒不支付欠款原因的微觀觀察，對不良民間借貸現(xiàn)象的發(fā)生進行梳理與分析，綜合目前我國對于民間借貸管理法律法規(guī)及相關制度的運用，以預防不良民間借貸關系發(fā)生為目標，進行了立法與相關制度的探討，并試圖通過設立“民間借貸管理系統(tǒng)”的方式，從保障債權人知情權的角度，給廣泛的民間借貸市場提供一個規(guī)避不良借貸的思路。關鍵詞：民間借貸;不良借貸;知情權;防范;方法策略中圖分類號：D9???? 文獻標識碼：A????? doi：10.19311/j
現(xiàn)代商貿工業(yè) 2021年16期2021-06-15
- 民間借貸案件執(zhí)行難問題的解決對策
白梅【摘要】民間借貸案件執(zhí)行難問題具有獨特性和復雜性，需要協(xié)同治理。法院立案、審判、執(zhí)行各階段要加強銜接配合，強化執(zhí)行措施和管理監(jiān)督，強化訴前保全、事實查明、判項和調解協(xié)議條款的可執(zhí)行性以及關聯(lián)案件的統(tǒng)籌處理。法院可與公安機關、檢察機關、司法行政、宣傳部門以及基層組織強化協(xié)作配合，推動形成規(guī)范和保護合法民間借貸、深化訴源治理、打擊違法犯罪行為的共治合力。【關鍵詞】民間借貸 資金借貸 治理機制【中圖分類號】D922.28 【文獻標識碼】A民間借貸本來是個人之
人民論壇 2021年14期2021-06-08
- 互聯(lián)網金融視域下民間借貸的法律監(jiān)管與風險防范
業(yè)務，尤其是民間借貸及其監(jiān)管帶來挑戰(zhàn)?；ヂ?lián)網金融商業(yè)模式及其創(chuàng)新存在的負外部性，需明確互聯(lián)網金融創(chuàng)新的法律邊界在于公共利益保障與個體利益實現(xiàn)之間的平衡，借助國家公權力有效協(xié)調創(chuàng)新及其監(jiān)管，改變過去的監(jiān)管思路，重視和保護互聯(lián)網金融消費者的合法權益。關鍵詞：互聯(lián)網金融;民間借貸;法律監(jiān)管;消費者權益在“大眾創(chuàng)新”的創(chuàng)業(yè)時代，互聯(lián)網技術的飛速發(fā)展使互聯(lián)網金融這一新的金融發(fā)展模式應運而生。互聯(lián)網金融在中國的興起是金融自由化趨勢與互聯(lián)網技術發(fā)展這兩大歷史潮流交匯的結
現(xiàn)代營銷·理論 2021年3期2021-03-15
- 民間借貸行為規(guī)制的行刑銜接探究
公眾存款罪和民間借貸的區(qū)分不應僅停留于間接融資和直接融資之分。 “存款”和“借款”不僅在融資方式上有所不同，而且在存款保險制度、民訴時效、債權實現(xiàn)的方式以及證券構成要件上都有著相當大的區(qū)別。中國現(xiàn)行《證券法》對證券的定義過于狹窄，與不斷變化的集資行為不相適應。因此，有必要擴大證券的法律定義，羅列不同種類的證券，以行政法規(guī)范集資行為。在擴大證券種類的基礎上，相應地將《刑法》第一百七十九條擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪修改為擅自發(fā)行證券罪，以此規(guī)制具有刑事違法
財經理論與實踐 2021年1期2021-02-21
- 民間借貸規(guī)模測算研究綜述
要：近年來，民間借貸出現(xiàn)了快速發(fā)展的趨勢，在經濟新常態(tài)的背境下，研究民間借貸對當前中國金融市場的健康發(fā)展有一定的現(xiàn)實意義。通過對國內外相關文獻的研究發(fā)現(xiàn)，民間借貸的規(guī)模測算主要有收支差額測算法、θ值測量法和統(tǒng)計調查法三種。在這三種方法中，統(tǒng)計調查法主要受樣本誤差和樣本主觀意愿的影響，收支差額測算法和θ值測量法的可信度主要受理論假設可信度以及統(tǒng)計指標誤差的影響。建議建立民間借貸的長期監(jiān)測體系，探析民間金融活躍程度，引導民間借貸陽光化，促進其合理健康發(fā)展。關鍵
時代金融 2020年34期2020-12-28
- 假借銀行通道借貸致銀行損失的認定
銀行通道實施民間借貸。此類案件中，存款人故意將借貸風險向銀行轉移，存款人的行為創(chuàng)設了不為法律容許的風險，且最終風險實現(xiàn)造成損失，存款人的行為與損害結果之間具有可以歸責的因果關系，存款人構成騙取貸款罪，應予刑事懲罰。關鍵詞： 騙取貸款 民間借貸 客觀歸責 法律風險[裁判文書摘錄]被告人杜某、高某、吳某、畢某等人為詐騙貸款，聯(lián)系中間人，中間人又聯(lián)系被告人高某平到指定銀行存款。高某平存款前與中間人達成“四不承諾”（一年內不抵押、不取現(xiàn)、不掛失、不轉讓）。高某平收
中國檢察官·經典案例 2020年11期2020-12-28
- 非持續(xù)經營狀態(tài)下企業(yè)破產重整審計案例分析
、應付賬款、民間借貸等負債類項目在破產重整審計中應關注的重點及實施的具體審計程序進行分析，以期為破產清算或破產重整審計提供一些借鑒。【關鍵詞】破產重整? 破產重整審計? 民間借貸企業(yè)進入破產清算或破產重整程序后，破產管理人必然需要委托會計師事務所對破產企業(yè)進行審計，確認破產企業(yè)的財務狀況等基本情況。有別于常規(guī)的審計項目，破產清算或破產重整的企業(yè)往往已經處于非持續(xù)經營狀態(tài)，生產經營、財務管理等活動可能已經陷入停滯，由此為審計工作帶來更大的挑戰(zhàn)，使審計活動面臨
商情 2020年45期2020-12-15
- 我國民間借貸的法律完善研究
就目前來講，民間借貸仍然是我國不少中小企業(yè)融資的重要選擇，與正規(guī)融資渠道相比，民間借貸也并非一無是處，民間借貸本身也不是洪水猛獸，運用得法可以有效地活絡經濟，促進社會發(fā)展。民間借貸的約束主要靠法律，但是這一部分在很長的時間里都處于空白狀態(tài)，導致民間借貸逐步陷入無序的發(fā)展狀態(tài)。因此，如何通過法律來促使其規(guī)范才是最為重要的問題，也是目前亟待解決的部分?！娟P鍵詞】民間借貸;現(xiàn)狀與風險;法律規(guī)范借貸不是新鮮產物，擁有很長的歷史，也是資金流通的重要途徑。雖然民間借貸
今日財富 2020年31期2020-11-16
- “套路貸”司法犯罪化：政策背景、適用難題與治理對策
司法犯罪化，民間借貸，詐騙罪〔中圖分類號〕D924 ?? 〔文獻標識碼〕A〔文章編號〕1004-4175（2020）05-0014-08現(xiàn)行刑法沒有關于“套路貸”入刑的明確規(guī)定，因而導致這類不法行為長期游離于刑法的規(guī)制范圍之外。在這次掃黑除惡專項斗爭中，“套路貸”被列為重點打擊和整治的對象，從而實現(xiàn)了“套路貸”的司法犯罪化①。但由于各種主客觀原因，各地司法機關在對其認定處理時，極易人為拔高或者降格處理，難以做到不枉不縱，從而在一定程度上影響了治理實效，亟需
理論探索 2020年5期2020-10-19
- P2P網貸的刑事法律風險及其防范探討
事法律風險 民間借貸 風險防范作者簡介：王彬城，廣東法展律師事務所，律師。中圖分類號：D924? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.114近年來，由于互聯(lián)網信息技術的發(fā)展，給民間金融借貸提供了全新的平臺，P2P網貸就是其中一種 。P2P網
法制與社會 2020年23期2020-09-26
- 強監(jiān)管約束條件下非正規(guī)金融的區(qū)域差異化發(fā)展研究
非正規(guī)金融;民間借貸;防疏機制;差異化發(fā)展【中圖分類號】 F832? ? ?【文獻標識碼】A? ? ? 【文章編號】1004-0994（2020）17-0105-7肇始于2012年的長三角、珠三角區(qū)域民間借貸崩盤， 持續(xù)蔓延到2018年， 我國以P2P網絡借貸等互聯(lián)網金融平臺、財富管理公司的名義變相從事信用中介業(yè)務的民間融資活動依舊十分活躍， 而e租寶、唐小僧、聯(lián)璧金融、意隆財富、湖商貸等部分典型平臺相繼“暴雷”， 這種非正規(guī)金融風險存在向正規(guī)金融體系傳導
財會月刊·上半月 2020年9期2020-09-22
- 民間借貸糾紛案件審理研究與探索
關鍵詞 民間借貸 利率 案件 審理 司法解釋作者簡介：楊金丹，浙江豐原律師事務所。中圖分類號：D922.28? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.206民間借貸是一種快速融資的方法，由于個人與企業(yè)融資的市場需求，民間借貸一直活躍在經濟市場中。[1]雖然
法制與社會 2020年24期2020-09-07
- 民刑交叉視角下的“套路貸”疑難問題探究
“套路貸”與民間借貸的證據界分不清、偵查機關如何適時啟動刑事訴訟程序等問題。建議司法機關從堅持形式判斷與實質判斷統(tǒng)一的原則，運用大數(shù)據識別“套路貸”，完善“套路貸”認定具體標準三個方面，妥善處理“套路貸”案件，從而為民間資本市場依法運行、健康發(fā)展保駕護航。關鍵詞：民刑交叉;套路貸;民間借貸;疑難問題中圖分類號：D924.3文獻標識碼：A文章編號：CN61-1487-（2020）11-0092-032017年8月28日，上海市高級人民法院集中宣判了四起刑事詐
西部學刊 2020年11期2020-09-02
- 贛州中小外貿企業(yè)融資探究
融資渠道 ?民間借貸 ?企業(yè)融資現(xiàn)狀一、中小外貿企業(yè)融資的含義中小外貿企業(yè)融資是指企業(yè)規(guī)模屬于中、小型標準，并且有從事對外貿易（進出口）業(yè)務，其可通過借貸﹑租賃﹑集資等方式獲得可用資金并流通的方式。由于其自身特點，中小外貿企業(yè)融資也有自身的特性，主要體現(xiàn)在資金用途的專有性，資金來源的多樣性等。二、中小外貿企業(yè)融資的特點（一）單次資金需求金額少，但需求強烈由于中小外貿企業(yè)自身規(guī)模小的特性，造成其單次需要的資金量比較少，這也容易導致其規(guī)模效益不高的情況。然而，
商情 2020年35期2020-08-16
- 民間借貸虛假訴訟在司法實務中的防治探究
，大多集中于民間借貸糾紛案件。此類案件以正常形式進入到司法程序，精心設計后隱蔽性、迷惑性較高，以合法形式企圖獲得對其有利裁判文書。司法實務中，當事人真實性訴求會受到各種主、客觀條件限制，雙方所主張的“一致事實”，也在一定程度間接約束著“以事實為根據，以法律為準繩”追求客觀真實的司法實務工作。因此，民間借貸虛假訴訟在司法實務中的防治探究，對保護真實權利人權益、提升司法公信力、維護正常訴訟秩序等，有著舉足輕重意義。關鍵詞：虛假訴訟;民間借貸;防治立案登記制成功
卷宗 2020年13期2020-08-10
- 淺析民間借貸涉刑案件的訴訟模式
[內容摘要]民間借貸糾紛涉刑案件頻發(fā)，涉及面廣、社會危害性嚴重，涉案資金如何追回是處理案件的核心問題?，F(xiàn)行法律對此分為是刑事直接追繳、是刑民同時進行、是先刑事后民事三種訴訟模式。[關鍵詞]民間借貸;刑事責任;資金追索模式中圖分類號：D925 文獻標識碼：A 文章編號：2095-4379-（2020）20-0088-02作者簡介：邢瑋（1972-），男，遼寧大連人，本科，法律專業(yè)，北京市華泰律師事務所大連分所，三級律師，研究方向：合同、刑事;王英偉（1981
法制博覽 2020年7期2020-07-16
- 涉經濟犯罪合同判賠利息的法理分析
變。關鍵詞：民間借貸;合同效力;刑民交叉近年來，伴隨著經濟縱深發(fā)展，涉眾型經濟犯罪案件數(shù)量明顯增加，對人民群眾財產安全、國家金融秩序和社會穩(wěn)定造成了嚴重危害。對于此類案件，因其刑民交叉的特點，社會各界異常關注，給辦案施加了很大壓力。當下我國經濟發(fā)展已由高速發(fā)展轉為高質量發(fā)展，金融資金流動更加迅速，而民間借貸漸成為平等民事主體之間進行資金融通的主要方式，其為大量中小企業(yè)提供投資，為中小企業(yè)的長足發(fā)展貢獻了一定的力量。民間借貸行為逐漸成長的同時也出現(xiàn)了異化，有
青年與社會 2020年13期2020-07-14
- 民間借貸入刑的法律論證
高利放貸 民間借貸 入刑 非法經營罪作者簡介：張偉，合肥工業(yè)大學文法學院，法律（非法學）碩士研究生。中圖分類號：D922.28 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.1562019年10月21日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部發(fā)布的《關于辦理
法制與社會 2020年17期2020-07-07
- 民間借貸辦理抵押登記的審查要點
法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》實施后，如何辦理抵押登記，以及登記機構對于民間借貸辦理抵押登記應如何盡到合理審慎的審查職責。主要包括對主債權債務合同的審查和抵押合同或抵押條款的審查。關鍵詞：民間借貸;抵押登記;審查中圖分類號：F293文獻標識碼：B文章編號：1001-9138-（2020）04-0031-33收稿日期：2020-02-15民間借貸作為一種民間自發(fā)形成的融資形式，因其簡便靈活和融資迅速，成為資金融通的重要形式，因民間借貸而產生
中國房地產·綜合版 2020年4期2020-07-07
- 民間借貸糾紛中的反證提出責任研究
著經濟發(fā)展，民間借貸優(yōu)勢日顯，數(shù)量激增。但因實體法、程序法的特殊規(guī)定，以及根植于中華大地千百年的民間借貸所形成的自身特點，導致了民間借貸糾紛中證明困難的普遍存在。為此，最高院頒布相關司法解釋意圖統(tǒng)一各地裁判標準，緩解證明困難，但實踐中收效并不理想。本文筆者主張從具體證明行為角度切入，試圖構建起不負證明責任方的反證提出責任，并借助法官訴訟指揮權協(xié)同規(guī)制，以緩解民間借貸糾紛中的證明困難。關鍵詞：民間借貸;反證提出責任;舉證責任一、民間借貸糾紛證明困難成因民間借
青年生活 2020年15期2020-07-06
- 職業(yè)放貸人問題研究
如何區(qū)分真假民間借貸和職業(yè)放貸也成為了人民法院工作的一個新難題。通過對職業(yè)放貸人問題研究的研究，統(tǒng)一職業(yè)放貸人的認定標準，加強對職業(yè)放貸人案件的審查和處理，才能在立法和實踐探索中逐步解決職業(yè)放貸人問題。關鍵詞：高息;民間借貸;職業(yè)放貸人分析職業(yè)放貸人問題，要對職業(yè)放貸人進行界定，從職業(yè)放貸人的特點進行分析，研究解決職業(yè)放貸人問題的路徑。一、職業(yè)放貸人界定我們一般認為，職業(yè)放貸人指經常性進行高息放貸的企業(yè)或者個人。由于我們國家對于企業(yè)財務有著較為嚴格的監(jiān)督管
新絲路（下旬） 2020年7期2020-07-04
- 民間借貸農民普法教育改善路徑
生華關鍵詞 民間借貸 農民 普法教育 改善路徑基金項目： 2019年國家級大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)計劃立項項目：鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略下農民普法教育研究-以湖南省華容縣為例，項目編號：201910543041;2019年湖南省大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓練計劃項目：鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略下農民普法教育研究-以湖南省華容縣為例;項目編號：S201910543001。作者簡介：姜婷，湖南理工學院;吳霞，湖南理工學院，本科生，研究方向：法學;陳生華，湖南理工學院。中圖分類號：G77 ? ? ? ? ?
法制與社會 2020年16期2020-06-29
- 非法吸收公眾存款罪與民間借貸的法律界限分析
存款罪與合法民間借貸行為的主要界限在于所吸收的資金是否用來進行貨幣的經營活動。不能將非法吸收公眾存款等同于民間借貸，必須明確非法吸收公眾存款犯罪與合法的民間借貸行為的法律界限。關鍵詞：非法吸收公眾存款罪;公眾存款;民間借貸;法律界限由于我國社會經濟特別是民營企業(yè)的發(fā)展，公民與組織之間的金融活動日益增多，其總量十分龐大，因而不斷由此引發(fā)各類民事糾紛與刑事犯罪，甚至誘發(fā)群體性事件，影響了社會的和諧與穩(wěn)定，也阻滯金融市場的健康發(fā)展。由于法律存在一定的滯后性，我國
各界·下半月 2020年5期2020-06-15
- 區(qū)分論對涉罪借貸合同效力認定規(guī)則的修正
非法集資 民間借貸 合同效力作者簡介：譚海濤，昆明理工大學法學院，碩士研究生，研究方向：合同法。中圖分類號：D923.6 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.148近年來，法院審理民間借貸案件過程中，關于民間借貸涉及非法集資犯罪的情形屢見不鮮。雙方
法制與社會 2020年14期2020-06-11
- 關于民間借貸與貿易型融資的法律理解與實踐啟示
魏東關鍵詞 民間借貸 貿易型融資 非法放貸作者簡介：郭隆慧，端信投資控股（深圳）有限公司，北京大學中國法法律碩士、美國法法律博士，研究方向：公司法;魏東，兗礦集團有限公司國際貿易分公司。中圖分類號：D922.28 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.155
法制與社會 2020年14期2020-06-11
- 欠發(fā)達地區(qū)民間借貸的對策研究
要】近幾年民間借貸案件數(shù)量不斷上升，金融風險問題增多。從民間借貸風險防范的視角，以欠發(fā)達地區(qū)安徽省某地級市為例，介紹了欠發(fā)達地區(qū)民間借貸的現(xiàn)狀，剖析了民間借貸存在的風險問題，如投資渠道不夠暢通、民間借貸市場發(fā)展不規(guī)范、群眾誠信意識不強、群眾風險意識薄弱，提出風險防范建議，如加強政府對正規(guī)金融的支持、加強金融監(jiān)管、加強誠信機制建設、增強民眾金融素養(yǎng)。【Abstract】In recent years， the cases of non-government
中小企業(yè)管理與科技·下旬刊 2020年2期2020-06-08
- 淺析民間借貸的風險與防范
簡單、便利的民間借貸必然受到民眾的青睞，有良好的發(fā)展趨勢和前景。但是，民用借貸也存在著高風險。因此，了解民間借貸的風險并切實加以防范尤為重要。關鍵詞：民間借貸;風險;防范中圖分類號：F832? ? ? ? 文獻標志碼：A? ? ? 文章編號：1673-291X（2020）12-0071-01一、民間借貸的概況1.民間借貸的含義。民間借貸是指公民、法人或組織之間相互借用錢財或證券等易流通的資產的行為。銀行的貸款、國家的國債等經過政府的金融監(jiān)管部門批準的借貸行
經濟研究導刊 2020年12期2020-06-03
- 以具體案件為例研究民間借貸與借貸型詐騙的差異
胡敏摘 要：民間借貸是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間進行資金融通的行為。借貸型詐騙是指借款人以借貸為名，虛構借款用途，編造虛假信息，騙取貸款人財物的行為。借貸型詐騙名為借貸，實質為詐騙，這種詐騙類型具有很強的隱蔽性，在實務中往往與民間借貸難以區(qū)分，容易混淆。本文結合筆者辦理的兩個案件，分析民間借貸與借貸型詐騙的差異，提出可從若干方面進行綜合審查判斷。關鍵詞：詐騙罪;民間借貸;借貸型詐騙;差異化研究民間借貸是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間
中國民商 2020年3期2020-04-26
- 論我國民間借貸的法律保護及完善
爾巴努摘要：民間借貸有助于經濟社會的發(fā)展，但存在的問題不容忽視。目前我國有關民間借貸法律法規(guī)主要表現(xiàn)在《民法通則》《合同法》和有關司法解釋之中，尚無成文法約束民間借貸行為。當前我國民間借貸存在法律法規(guī)不完善、監(jiān)管力度不足、民間借貸合同不夠規(guī)范等問題，為此，應完善民間借貸的法律法規(guī)并加大宣傳力度，成立民間借貸監(jiān)管部門加強監(jiān)督管理，明確民間借貸利率的最高限額和高利貸的法律責任，明確規(guī)定民間借貸書面合同內容。關鍵詞：民間借貸;主體;監(jiān)管;《民間借貸法》中圖分類號
西部學刊 2020年1期2020-04-22
- 民間借貸虛假訴訟檢察監(jiān)督的現(xiàn)實問題與完善舉措
慶微摘 要：民間借貸虛假訴訟現(xiàn)象頻發(fā)，其主要特征包括原告為同一人的密集起訴、多為單方欺詐型虛假訴訟、多為缺席判決、時常伴有刑事犯罪行為等。紹興市檢察機關根據民間借貸虛假訴訟特征，創(chuàng)新應用大數(shù)據挖掘虛假訴訟線索，破解案件發(fā)現(xiàn)難題，辦理了一大批民間借貸虛假訴訟案件。從查辦情況看，民間借貸虛假訴訟檢察監(jiān)督在受理啟動、調查核實和民刑交叉等問題上存在諸多分歧，亟需統(tǒng)一標準。通過健全主動監(jiān)督機制，借助多種手段強化調查核實、構建多元協(xié)同治理模式才能不斷完善民間借貸虛假訴
中國檢察官·司法務實 2020年3期2020-04-20
- 民間借貸案件中“套路貸”的識別與審查
套路貸”常以民間借貸面目示人，債權人一般通過“完整”的證據鏈獲得勝訴判決。審查“套路貸”案件，既存在刑、民證據轉換的難點，又面臨著公、檢、法三家配合協(xié)作的困難。檢察機關在處理此類案件中，不應坐堂問案，應積極調查取證，主動查詢關聯(lián)案件，必須及時調取銀行流水信息、走訪當事人所在社區(qū)，以判斷借貸事實是否發(fā)生。對于存疑的證據，應綜合審查借貸主體、借貸合意、款項交付、利息約定、還款數(shù)額等方面，探尋出“表意”（表面的意圖）之外的“本意”（實質意圖）。關鍵詞：套路貸 虛
中國檢察官·經典案例 2020年3期2020-04-17
- 論我國民間借貸合同法律適用的民商區(qū)分
間的借貸，《民間借貸司法解釋》對利息約定不明的兩種情形規(guī)定了不同的裁判規(guī)則。這種區(qū)分處理具有進步意義，但未能根據民商區(qū)分的理念作科學合理的區(qū)分，導致相關裁判規(guī)則存在標準混亂、規(guī)則缺失的問題。要確定民間借貸民商區(qū)分的判斷標準，首先得解決民商區(qū)分的判斷標準。我國應回避從內涵到外延都存在極大爭議的商主體概念，借助“以營利為主要目的”的商行為概念及內涵和外延都確定的企業(yè)概念來界定商事法律關系，從而確定民商區(qū)分的法律適用難題。在確定了我國民商區(qū)分的判斷標準后，民間借
現(xiàn)代法學 2020年1期2020-04-10
- 民間借貸合同法律風險問題分析
章簡要介紹了民間借貸及其法律特征，分析了民間借貸合同法律風險，在此基礎上提出應對民間借貸合同法律風險問題的有效途徑：可從立法層面，對相關的法律法規(guī)進行完善，并通過規(guī)范合同形式、強化擔保、規(guī)范舉證責任等途徑，化解民間借貸合同法律風險?！娟P鍵詞】 民間借貸;合同;法律風險民間借貸是一種在全球范圍內應用非常廣泛的融資方式，這種融資方式在促進市場經濟發(fā)展中具有不可替代的重要作用，使商業(yè)銀行信貸資金不足的問題得到有效緩解。在肯定民間借貸本身價值的同時，必須正視民間借
新西部·中旬刊 2020年2期2020-03-30
- 民間借貸法制問題研究
的發(fā)展，我國民間借貸市場正處于高速發(fā)展階段。從積極的方面看雖然是促進了中小企業(yè)的發(fā)展，拓寬了民間融資渠道，但也常常由于借貸雙方社會地位不平等、借貸協(xié)議只以借條或欠條等形式存在，以及法律規(guī)范不足等現(xiàn)象，因此出現(xiàn)的經濟糾紛案件也處于逐年高發(fā)的態(tài)勢。關鍵詞：民間借貸;糾紛;法律問題一、我國民間借貸法制規(guī)定（一）民間借貸概述（1）民間借貸的概念民間借貸歸納為居民、企業(yè)和其他組織之間的以借貸者盈利，出借者收取一定利息的資金轉移的行為，借貸雙方以協(xié)議的形式約定權利義務
現(xiàn)代營銷·理論 2020年1期2020-03-27
- 濟南市市中區(qū)夫妻債務性質認定現(xiàn)狀調查報告
南市市中區(qū);民間借貸;夫妻債務性質一、調查原因與背景我國婚姻法于1950年首創(chuàng)夫妻債務制度，以共同生活為標準認定夫妻債務性質。而后在立法保持高度穩(wěn)定的狀態(tài)下，通過司法解釋對夫妻債務制度不斷進行細化，夫妻債務認定標準也隨之不斷變化。在對夫妻債務制度歷次修改完善中，以2003年最高人民法院出臺的《關于適用若干問題的解釋（二）》（以下簡稱《婚姻法解釋（二）》）引起的反響最為激烈?！痘橐龇ㄋ痉ń忉專ǘ返?4條規(guī)定夫妻關系存續(xù)期間的債務一律推定為共同債務。這種不
大東方 2020年1期2020-03-17
- 退伙糾紛產生的欠款爭議可否通過民間借貸訴訟解決？
權憑證是確認民間借貸關系的重要依據。當事人因民間借貸以外的其他法律行為形成的債權債務關系，如交易、股權轉債權、合伙糾紛、損害賠償?shù)龋瑐鶛嗤ㄟ^借據、收據、借據等債權憑證予以確認。本文得出的結論是，當事人在合伙關系中通過調解、和解或清償債權債務協(xié)議的基礎上，對債權債務協(xié)議提起訴訟，無需查明原法律當事人之間的關系，直接依據協(xié)議確定裁判的權利和義務。關鍵詞：民間借貸;退伙欠款爭議;基礎法律關系一、民間借貸行為介紹（一）民間借貸主體那么，我們應該對“民間借貸關系”的
科學與財富 2020年32期2020-03-10
- 淺談民間借貸的利息管控問題
李宇摘要：民間借貸是一種歷史悠久、在世界范圍內廣泛存在的民間金融活動。當前在我國經濟生活和金融市場領域，民間借貸活動的發(fā)展如火如荼。民間借貸以其自身的豐富性、多樣性和完整性，在一定程度上解決了不同層次中小微企業(yè)融資的矛盾，滿足了企業(yè)高速發(fā)展過程中對資金的需求，促進了多層次信貸市場的形成和發(fā)展，為大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新提供了新的支持和幫助。本文通過對民間借貸概念及主體的解釋，對民間借貸利息管控的有關分析，闡明民間借貸案件中主體及利息的認定問題。關鍵詞：民間借貸;
青年生活 2020年3期2020-03-03
- 關于民間借貸糾紛審判實務若干問題的探討
重要的作用，民間借貸糾紛頻發(fā)，民間借貸糾紛審判實務問題不斷凸顯?；诖?，本文以民間借貸糾紛為入手點，從證明責任問題、訴訟時效問題等方面，對關于民間借貸糾紛審判實務若干問題進行了探討，并提出了幾點民間借貸糾紛審判實務問題解決策略。關鍵詞 民間借貸 糾紛 審判實務中圖分類號：D926 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.02.026民間借貸糾紛涵蓋了財產抵押擔保關系、借貸與買賣合同關系、經濟犯罪、虛假訴訟等多種
法制與社會 2020年4期2020-03-02
- “名為買賣實為借貸”的審判實踐及途徑
愈發(fā)明顯。在民間借貸合同形式下，一般會存在“雙保險”的合同擔保作為保障。實踐中以《民間借貸司法解釋》第24條進行解釋和判定當事人交易時的真實意思。由于第24條頒布前后案件的判決結果存在一定爭論，所以對于真實意思的考究具備一定的難度。放貸人為了維護自身的利益會在價格、合同簽訂上盡可能的防范放貸的風險，并通常會提出貸方交付房屋等的要求。應當如何在具體的案件中對于這種虛假的買賣關系進行識別來還原案件事實，筆者認為，應當在充分認定證據的基礎上，追溯雙方簽訂合同的真
科學導報·學術 2020年4期2020-02-29
- 民間借貸的法理分析與規(guī)制建議
胡冰燕摘要 民間借貸是公民之間依照約定進行貨幣或其他有價證券借貸的一種民事法律行為，是自然人與非金融企業(yè)之間直接發(fā)生的以貨幣為形式的借貸。簡單概括而言只要雙方當事人意向表示一致可認定有效，本文結合民間借貸的現(xiàn)狀，淺析我國民間借貸的法律制度及規(guī)制建議。關鍵詞 民間借貸 法律制度 建議中圖分類號：D922.28 文獻標識碼：A DOI： 10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.01.278民間借貸是一種歷史悠久又古老的融資方式，它的存在不
法制與社會 2020年3期2020-02-26
- 當前民間借貸風險與對策
朱文權摘要 民間借貸是一種民間資金融通活動，具有資金來源廣泛、操作簡便、利息較高的特點。在近幾年發(fā)展過程中，民間借貸已成為我國各地區(qū)特別是欠發(fā)達地區(qū)較為活躍的投、融資模式之一。因此，本文以當前民間借貸為研究對象，闡述了當前民間借貸概念及內涵，剖析了當前民間借貸風險，并對當前民間借貸對策進行了進一步分析，以期為當前民間借貸風險規(guī)避提供一定參考。關鍵詞 民間借貸 風險 金融監(jiān)管中圖分類號：D922.28 文獻標識碼：A DOI：10.193 87/j.cnki
法制與社會 2020年3期2020-02-26
- 民間借貸案件處理實務
關鍵詞 民間借貸 案件處理 虛假訴訟作者簡介：高海濤，廣東經國律師事務所，研究方向：民商法。中圖分類號：D920.5? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.01.188民間借貸在我國已有三千年之久，從民間借貸發(fā)展歷程上進行分析，民間借貸與經濟社會發(fā)展具有
法制與社會 2020年2期2020-02-19
- 民間借貸糾紛案件實務問題的研究
關鍵詞 民間借貸 糾紛案件 債權認定作者簡介：徐周生，廣東翔宇律師事務所，研究方向：民商法。中圖分類號：D920.5? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.01.189在我國民間資金籌措體系中，民間借貸是一種重要的形式，可以在一定程度上為民間經濟及整體國
法制與社會 2020年2期2020-02-19
- 我國中小企業(yè)民間借貸發(fā)展現(xiàn)狀及影響因素研究
分析中小企業(yè)民間借貸的發(fā)展現(xiàn)狀及影響，并以上為基礎分析中小企業(yè)民間借貸存在風險的原因及改進對策，希望能促進我國中小企業(yè)的健康發(fā)展?！娟P鍵詞】中小企業(yè);民間借貸;影響因素;金融1 前言我國的中小企業(yè)是我國自主創(chuàng)新不可忽視的重要力量，越來越成為我國擴大就業(yè)、繁榮經濟、促進創(chuàng)新、形成新產業(yè)、調整結構的重要組成部分，創(chuàng)造了近75%的城鎮(zhèn)就業(yè)機會，并為GDP貢獻了50%以上的份額。杭州地區(qū)更是我國中小企業(yè)發(fā)展的重要地區(qū)，通過民間借貸拓寬了企業(yè)的融資渠道，指公民之間、
商情 2020年3期2020-02-14